Halla UIF indicios de lavado en 26.8 mmdp
• Chihuahua, Juárez y Delicias concentran más del 90 por ciento de los reportes
Ciudad Juárez--un informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) indica que, en 2023, diversos establecimientos del estado de Chihuahua, sobre todo bancos, emitieron ocho mil 656 Reportes de Operaciones Inusuales (ROI) a esa autoridad, con un valor total de 26 mil 861.1 millones de pesos (mdp).
Estas operaciones, de acuerdo con la definición de la UIF, son aquellas “que no concuerdan con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los respectivos clientes de las instituciones financieras y demás sujetos obligados, o con su patrón habitual de comportamiento transaccional”.
Lo anterior, agrega la UIF, en función del monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación “sin que exista una justificación razonable para dicho comportamiento o bien aquellas que, por cualquier otra causa, esas instituciones o sujetos consideren que los recursos pudiesen ubicarse en alguno de los supuestos (…) relativos al financiamiento del terrorismo nacional e internacional o al lavado de dinero”.
Las cifras sobre Chihuahua, obtenidas a través de una solicitud en la Plataforma Nacional de Transparencia (PNT), agregan que estos avisos fueron emitidos sobre todo por la banca múltiple, que notificó seis mil 525 operaciones por un valor de 26 mil 621.5 mdp, aunque también deben hacerlo aseguradoras, casas de bolsa, uniones de crédito, sociedades de ahorro y otras instituciones.
La información también establece que, entre el 1 y el 25 de enero pasado, desde esta entidad federativa se habían generado otros 96 reportes por 115.7 millones de pesos en total.
En 2022, agregan los datos, la cantidad fue de 95 mil 334.4 mdp.
Consultada sobre el número de querellas presentadas ante el Ministerio Público Federal a partir de estas transacciones, la UIF respondió que no era posible identificarlas.
Canaliza iudad Juárez-- “Esta unidad
de manera conjunta las operaciones contenidas en los reportes que remiten las entidades financieras y los avisos que presentan quienes realizan actividades vulnerables”, indicó.
“En ese sentido, no es posible identificar el reporte o aviso que da origen a las denuncias que se formulan en la Fiscalía General de la República, debido a que el delito de referencia pudo haber sido realizado mediante una o varias actividades vulnerables o incluso a través de diversos medios del sector financiero mexicano”, agregó.
La UIF –dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)– entregó información sobre los ROI generados desde 2004 y hasta el 25 de enero de 2024, en la que se observa que la mayor cantidad de dinero en operaciones “inusuales” en Chihuahua fue la de más de 95 mil mdp de 2022 –que superó el presupuesto de egresos del estado ese año–.
Otras cifras obtenidas a partir de la base de datos entregada muestran que más de 90 por ciento de lo reportado desde el estado en 2023 corresponde los municipios de Chihuahua, Juárez y Delicias, donde se emitieron, respectivamente, avisos por 15 mil 252.7 mdp, 8 mil 644.5 mdp y 399.9 mdp.
FACTORES DE RIESGO
El informe fue solicitado a través de la PNT a partir de anteriores Reportes de Operaciones de la UIF –difundidos en 2019 y 2020–, en los cuales la dependencia expone la citada definición de “operaciones inusuales” y que, además de éstas, recopila datos de transacciones “relevantes” –con “monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 10 mil o 7 mil quinientos dólares estadounidenses”– e “internas preocupantes”, atribuibles a directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones financieras.
El documento de 2019 especifica, además, que se consideran “indicadores de riesgo” las operaciones “no acordes a la edad”, o de una “persona física joven o con poco tiempo de constitución”; las de “sujetos investigados” por autoridades de procuración de justicia, financiera o fiscal; las de “prestanombres” o cuando “el titular de la cuenta reconoce que no son recursos propios y que recibe una comisión por el uso de su cuenta”; las de poca permanencia o “consignaciones de altas sumas de dinero que son retiradas de la cuenta de cheques en forma inmediata en un lapso de tiempo muy corto”, así como cuando hay “delitos, delincuencia o crimen organizado”.
Otros indicativos, agrega la UIF, son las cuentas de cheques que registran múltiples transferencias locales o internacionales, por altos montos de dinero, a diferentes ciudades o países, “cuando el titular no posee clientes o negocios en esas localidades que justifiquen esas operaciones”, el fraccionamiento o “transferencias locales a favor de una misma persona o a nombre de terceros en cuantías con señales de fraccionamiento; es decir, montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las transacciones en efectivo”. (Sandra Rodríguez Nieto / El