‘No significa que estén relacionadas con el lavado’
- Se reportan y se investigan de manera especial para ser aclaradas: Centro Bancario del Estado
Las operaciones financieras que no son comunes en el perfil transaccional de los clientes, se reportan y se investigan de manera especial para ser aclaradas, sin que esto signifique estén relacionadas con el lavado de dinero o crimen organizado, señaló Gonzalo Aguilera, presidente del Centro Bancario del Estado de Chihuahua.
Indicó que al existir un historial del cliente de operaciones con determinados montos, al detectarse alguna fuera del rango, se considera una operación inusual, por lo habrá algunas que se investigan más y otras que se aclaran y quedan sin ningún problema.
En el caso de las empresas, explicó, puede ser la venta de un activo que al recibir el pago quedan registradas como operaciones inusuales.
“Las operaciones inusuales se detectan de manera inmediata, se reportan y se investigan con los clientes, para ver si están en dentro de perfil transaccional”, dijo el presidente del Centro Bancario.
De acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el perfil transaccional se determina por el monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que comúnmente realizan los clientes de las instituciones financierasen 2023, un informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) indicó que diversos establecimientos del estado de Chihuahua, sobre todo bancos, emitieron ocho mil 656 Reportes de Operaciones Inusuales (ROI) a esa autoridad, con un valor total de 26 mil 861.1 millones de pesos (mdp).
El informe reveló que más del 90 por ciento de lo reportado desde el estado en 2023 corresponde a los municipios de Chihuahua, Juárez y Delicias, donde se emitieron, respectivamente, avisos por 15 mil 252.7 mdp, 8 mil 644.5 mdp y 399.9 mdp.