PÓLIZA PARA SU INVERSIÓN

EXISTEN PLANES QUE LE PERMITEN AHORRAR Y PROTEGER A SU FAMILIA E INVERSIÓN EN CASO DE ALGÚN SUCESO INESPERADO

En la vida, todas las personas tienen planes, sueños, metas a cumplir, y para lograrlos el ahorro es parte fundamental, pero también hay circunstancias que no se pueden controlar y por ello es mejor estar prevenidos.

Para esos imprevistos, Old Mutual ofrece planes que le permiten ahorrar y de paso proteger a su familia e inversión en caso de una muerte repentina o accidente que pueda impedirle seguir aportando a su ahorro.

En entrevista para El Economista , Alejandro Díaz, gerente de Asset Management de Old Mutual México, expuso que algunos de los planes que ofrecen en la institución cubren dos partes: la inversión y el aseguramiento del cliente.

“El plan de inversión tiene dos cosas importantes, la primera es la inversión, la cual se va a fondos de inversión y sumado a eso tiene el beneficio del seguro. El seguro de vida le garantiza a su meta de inversión, aunque no haya aportado la cantidad total, ésta se le da al beneficiario. Entonces, tiene el beneficio de que si ya no está, por lo menos su programa de inversión concluye con la meta que se propuso”, manifestó.

Además, agregó, cuentan con otro plan donde la cobertura incluye un fideicomiso que protege la inversión ante cualquier tema legal que se pueda presentar, como un embargo.

Alejandro Díaz comentó que el proceso para la contratación no es difícil, pues el interesado tendrá la asesoría de un experto para indicarle cuál es el producto que le conviene, basándose en sus necesidades.

“Se les hace un cuestionario de inversión en donde se le pregunta qué tanta experiencia tiene invirtiendo, en dónde más ha invertido, entre otras cosas, para determinar un perfil financiero; de esta forma identificamos el producto conforme a las necesidades del cliente y luego identificamos el portafolio de inversión, de esa forma le damos el producto adecuado”, declaró.

Luego de revisar esos temas se hace el contrato con el cliente, donde se le entrega su referencia, un kit de bienvenida y en ese momento ya podrá comenzar a hacer sus aportaciones, que incluso puede ser domiciliada a su tarjeta de débito, dependiendo del plan contratado.

El gerente de Asset Management de Old Mutual explicó que cuando se contrata el plan ya viene incluido el seguro, por lo que no es necesario hacer un doble trámite o contrato.

“Es muy sencilla esa parte porque no tienes que contratar algo extra, cuando contratas tu producto te incluye tu seguro y los fondos de inversión en donde se va a invertir ese dinero que aportes mensualmente o que aportes una vez, dependiendo del producto”, concluyó.

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