Aprobar evaluación del GAFI, reto de México en el 2017
La calificación servirá para reforzar acciones del Grupo pero también para una mayor coordinación entre todos los involucrados: CNBV
La valoración que reciba el sistema financiero mexicano será en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y servirá para reforzar acciones del grupo, indicó la CNBV.
UNO DE los grandes retos que el sistema financiero mexicano tendrá en este 2017 es aprobar la evaluación que se le hará al país en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), indicó la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Ante directivos de intermediarios financieros, Sandro GarcíaRojas Castillo, vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la CNBV, recordó que en este año México será sujeto de una evaluación por parte del GAFI, por lo cual se debe de tener la colaboración de todos los participantes del sistema financiero para alcanzar una buena calificación.
“Uno de los grandes retos que tenemos como país y del cual me gustaría que nos sintiéramos partícipes (los integrantes del sistema
Uno de los grandes retos que tenemos como país es la evaluación del GAFI”.
Sandro García Rojas, vicepresidente de Supervisión de la CNBV.
LA BANCA que opera en México ha estado impulsando el uso de canales digitales para realizar transacciones. Sin embargo, los fraudes cometidos por estas vías van al alza de manera importante.
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), de enero a septiembre del 2016 se presentaron casi 5.5 millones de reclamaciones contra la banca en general. De éstas, 3 millones 917,674 fueron atribuibles a posibles fraudes. Pero de estas últimas, 1 millón 253,371 (casi una tercera parte) fueron por presuntos fraudes cibernéticos, lo que representó un incremento de casi 150% contra las 505,141 registradas en el mismo periodo del 2015.
La dependencia cataloga los fraudes cibernéticos como: los cometidos financiero) es la evaluación de GAFI, que viene este año en una serie de visitas”, expresó.
“Por supuesto, la calificación servirá no solamente para reforzar las acciones que GAFI nos señale sino también para que todos nos podamos sentir parte de este gran sistema financiero, que conformamos autoridades reguladoras, supervisoras, entidades, sector de consumo e inversionistas”, añadió.
De acuerdo con la autoridad, derivado de la evaluación que el GAFI realizará a México, el organismo internacional emitirá una serie de recomendaciones con la en comercio por Internet; en las operaciones por Internet para personas físicas y morales; en la banca móvil y en los pagos por celular.
De entre este tipo de fraudes, destacan los posiblemente cometidos a través de comercio por Internet, cuyas reclamaciones pasaron de 475,735 a 1 millón 151,821; y las de banca móvil, que pasaron de 1,502 a 20,645 (un alza anual de 1,274 por ciento).
Mario Di Costanzo, presidente de la Condusef, mencionó el caso del incremento de reclamaciones por posible fraude a través de la banca móvil, pues a pesar del importante aumento, el porcentaje de resolución a favor de los usuarios (lo que se les devuelve) es de apenas 1.90%, y de 1.30% para los posibles fraudes cometidos en pagos por celular.
En contraparte, el promedio de resolución favorable en general es de 88.20 por ciento. finalidad de que sean implementadas para fortalecer la lucha para prevenir este delito.
“Las recomendaciones de GAFI constituyen un esquema de medidas que los países deben implementar para combatir el lavado de activos y los delitos relacionados. Las legislaciones de los países miembros del GAFI deben observar, desde su propia naturaleza legal, gubernamental, socioeconómica y de riesgos, dichas recomendaciones”, se puede leer en una página gubernamental.
El GAFI es un organismo intergubernamental que fue creado en 1989 con el objetivo de establecer normas y promover la aplicación efectiva de las medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.
En conferencia, el funcionario refirió que es BBVA Bancomer el banco en el que se focalizan las quejas por posible fraude a través de la banca móvil, por lo que, afirmó, ya han tenido reuniones con directivos del banco para tratar de atender la problemática.
Para Di Costanzo, el alza en los posibles fraudes cometidos a través de banca móvil y la poca resolución favorable para los usuarios podría no ser buena para la inclusión financiera, dado quealejaría a los usuarios de estas herramientas que en México apenas empiezan su despegue.
El presidente de la Condusef explicó que este importante crecimiento responde a que los delincuentes están mutando el fraude, de un modelo tradicional como la falsificación de documentos a uno más cibernético como el phishing (envío de correos electrónicos apócrifos que buscan robar contraseñas) y otros.
PROCESOS ANTILAVADO
García-Rojas Castillo recordó que, desde hace algunos años, el sistema financiero mexicano ha tenido que implementar varios procesos en materia de prevención de lavado de dinero, por ejemplo, la certificación de oficiales de cumplimiento y auditores externos que ayudan a prevenir el blanqueo de capitales en una institución financiera.
“Hemos estado con el tema de la certificación en materia de prevención de lavado, del que no dejamos de poner el dedo en el renglón por la importancia, la validez y la fuerza que está generando esto en los diferentes sectores del sistema financiero mexicano (…)Es un tema que durante el 2017 y en los años por venir seguiremos teniendo frente a nosotros”, amplió.
De acuerdo con la CNBV, desde que inició este proceso, de junio del 2015 a la actualidad, se han certificado más de 1,700 personas, entre
FRAUDES TRADICIONALES AUMENTARON 21%
Aunque las quejas por posibles fraudes cibernéticos fueron las que más crecieron, también mostraron un repunte las relacionadas con los fraudes tradicionales, al pasar de 2 millones 199,096 a 2 millones 660,657, del 2015 al 2017.
Aquí destacan las relacionadas con operaciones en terminales punto de venta con poco más de 2 millones; en comercio por teléfono con 371,728, y en cajeros automáticos con 222,802. En las quejas por presuntos fraudes tradicionales, el porcentaje de resolución favorable al usuario fue de 77%, según la Condusef.
MONTOS MILLONARIOS
Mario Di Costanzo explicó que el monto reclamado por los más de 3.9 millones de casos de fraude (incluyendo cibernéticos y tradicionales) ascendió en el 2016 a 9,550 millones de pesos, de los cuales se auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales en la materia.
La certificación de personas con respecto a la prevención de lavado de dinero permite a la CNBV constatar que estos profesionales, que prestan sus servicios a entidades financieras, cuenten con un estándar mínimo en conocimientos en el tema del blanqueo de capitales y financiamiento al terrorismo.
Asimismo, indicó que el sector de sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes) también ha sido parte de estos procesos que se han aplicado con respecto a la prevención de lavado de dinero, pues desde hace dos años estas entidades tuvieron que obtener un dictamen técnico en la materia para renovar su registro ante la autoridad, de lo contrario, dejarían de operar bajo tal figura jurídica. Comercio por Internet
Operaciones por Internet, personas físicas y morales
Banca móvil Pagos por celular Terminal Punto de Venta Comercio por teléfono Cajeros automáticos Sucursales
Movimiento generado por el banco
Otros bancos Banca por teléfono Corresponsales
CIBERNÉTICOS TRADICIONALES
abonaron (se recuperaron) 4,630 millones. Esto quiere decir, dijo el funcionario, que lo obtenido por los delincuentes, en detrimento de los usuarios y los bancos, habría ascendido a 4,920 millones de pesos.