¿Qué tan aventado eres para tus inversiones?
Para darte una idea de qué tan dispuesto estás a tomar riesgos, te presento el cuestionario adaptado de un libro clásico llamado “Investments” de Zvi Bodie, Alex Kane y Alan J. Marcus.
1.- Hace dos meses depositaste tu dinero en una acción y el precio cayó 20 por ciento. Suponiendo que el estado financiero es el mismo de cuando tomaste la decisión inicial, ¿qué harías? a) Vender y buscar algo mejor, b) No hacer nada y esperar a que la rentabilidad regrese o c) Comprar más, pues ahora está más barata. Revisemos la pregunta 1 de otra manera. La inversión mencionada cayó 20 por ciento, pero es parte de un portafolio que se ha usado para alcanzar metas con tres horizontes de tiempo diferentes.
2.- ¿Qué harías si la inversión es a 5 años? a) Vender, b) No hacer nada o c) Comprar más.
3.- ¿Qué harías si la inversión es a 10 años? a) Vender, b) No hacer nada o c) Comprar más.
4.- ¿Qué harías si la inversión es a 15 años? a) Vender, b) No hacer nada o c) Comprar más.
5.- Supón que el precio de las acciones para tu retiro saltan 25 por ciento en un mes. ¿Qué harías? a) Vender, b) Quedarte o c) Seguir comprando. 6.- Estás invirtiendo para el retiro para dentro de 15 años. ¿Qué preferirías? a) Un fondo del mercado de deuda, b) La mitad en el mercado de deuda y la otra en acciones o c) Un fondo que espera un crecimiento agresivo, cuyo valor fluctuará, pero tiene el potencial para grandes utilidades.
7.- Acabas de ganar un premio ¿Cuál eliges? a) 30 mil pesos en efectivo, b) Entrar a un juego en donde tienes 50 por ciento de oportunidad de obtener 75 mil pesos o c) Un juego en el que ganarías hasta 225 mil pesos, pero con un 20 por ciento de probabilidad. 8.- Se te presenta una muy buena oportunidad para invertir, pero tendrías que pedir prestado. ¿Tomarías el préstamo? a) Definitivamente no, b) Quizá o c) Sí.
9.- La empresa en la que trabajas vende acciones a sus empleados y podrás deshacerte de ellas dentro de tres años, con la posibilidad de multiplicar su valor hasta en 10 veces. ¿Cuánto dinero destinas? a) Nada, b) Dos meses de salario o c) Cuatro meses de salario. Multiplica las respuestas “a” por 1, las “b” por 2 y las “c” por 3. Ahora súmalas.
Si la calificación está entre nueve y 14 puntos, eres un inversionista conservador, si está entre 15 y 21 puntos eres moderado y si te encuentras entre 22 y 27, eres agresivo.