Fintech tendrán ‘catálogo’ de clientes

Las empresas de tecnología financiera o Fintech, deberán elaborar un documento de políticas de identificación y conocimiento del cliente y clasificarlos por su nivel de riesgo con la finalidad de evitar operaciones con recursos de procedencia ilícita. El anteproyecto de la regulación secundaria de la Ley para regular a estas instituciones, enviado el lunes por la Secretaría de Hacienda a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria, indica que las Fintech deberán establecer al menos tres clasificaciones para sus usuarios según el grado de riesgo. Se considerarán como de alto riesgo a quienes no residen en el país y a las personas extranjeras políticamente expuestas. Asimismo, establece que deberán contar con un sistema automatizado que les permita identificar posibles operaciones inusuales en el comportamiento de sus clientes y conservar la información de la identificación de sus usuarios y los

instrumentos jurídicos que acrediten las operaciones. Se considerarían operaciones inusuales las que no concuerden con los antecedentes o actividad común de los clientes y como relevantes a las que realicen con pesos por un monto mayor a cinco mil dólares. El anteproyecto también dicta los requisitos que deberán cumplir las Fintech como el capital mínimo para operar, que sería de 3 a 4.2 millones de pesos. En tanto, podrán recibir efectivo hasta por 60 mil pesos al mes por usuario y entregar hasta 9 mil pesos al día por cliente.