ABM advierte graves riesgos por reforma a Ley de Banxico
Advierte que la iniciativa eleva el riesgo de de dinero y financiamiento al terrorismo en el sistema financiero
Avizoran expertos riesgo que en otros países congelen cuentas del banco
La Asociación de Bancos de México (ABM) criticó de forma contundente la propuesta para modificar la Ley del Banco de México en materia de captación de divisas, y advirtió que no solo vulnera la autonomía del banco central, si no que pone en grave riesgo al conjunto del sistema financiero.
En un comunicado, el organismo indicó que la iniciativa “incrementa el riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, al obligar a Banco de México a operar como comprador de última instancia de divisas en efectivo y esto podría eventualmente comprometer la integridad de las reservas internacionales del país y afectar la estabilidad del sistema financiero en su conjunto”.
En su opinión, obligar a Banxico a actuar como comprador de última instancia de moneda extranjera en efectivo atenta contra su autonomía, y adicionalmente podría aumentar el riesgo percibido para el banco por la comunidad financiera internacional, y por extensión a todo el sistema financiero. “Como consecuencia habría un impacto negativo en varias de las operaciones financieras que se realizan con el exterior, como son: el manejo de las reservas internacionales, las líneas de crédito y financiamiento para cualquier entidad nacional, incluido el Gobierno federal, y la custodia de activos internacionales entre otras”, alertó. Señaló que además se dañaría la confianza internacional ganada a través de muchos años por el banco central y por la banca local, lo que provocaría daños en la economía mexicana.
El Consejo Coordinador Empresarial (CCE) se pronunció también por una discusión a fondo, y señaló que tal como estaba planteada la iniciativa representaba riesgos importantes para el sistema financiero en el país.
“En ese sentido, nos parece positiva la confirmación de parte del presidente de la Junta de Coordinación Política del Senado, Ricardo Monreal, de que este órgano actuará con responsabilidad y prudencia, y escuchará a todas las voces para alcanzar soluciones equilibradas”, indicó el organismo.
JeaNeTTe LeYVa
BANXICO LLAMA A COLABORACIóN
La autoridad monetaria reiteró ayer su disposición y compromiso con la búsqueda de las mejores alternativas de solución para atender los objetivos del proyecto de decreto por el que se reforman los artículos 20 y 34, y se adicionan los artículos 20 Bis y 20 Ter a la Ley.
En un comunicado, indicó que acompañarán los esfuerzos de la banca mexicana para fortalecer sus relaciones de corresponsalía con entidades del exterior, en coordinación con otras autoridades. “Adicionalmente, para la consecución de este fin el Banco de México continuará colaborando con el Congreso de la Unión y demás participantes”, indicó.
Luis de la Rosa, consultor sénior de la firma Consultores Internacionales, aseveró que la iniciativa aumenta la posibilidad de que las autoridades internacionales congelen las cuentas del banco central, debido al riesgo de incurrir en la captación de divisas de manera ilícita.
“Tendríamos un Banco de México que puede tener dólares y cualquier autoridad fiscal o financiera fuera de México que pueda presumir que son de procedencia ilícita podrían congelar todas las reservas internacionales de México”, dijo y aseveró que esta situación pondría en entredicho la reputación que ha ganado la autoridad monetaria de México a nivel global.
El experto añadió que Banxico podría acudir a tribunales como la Suprema Corte de Justicia en caso de que la Cámara de Diputados también apruebe la iniciativa a la reforma.
Jesús Garza, profesor del Egade Business School, coincidió que con ello las autoridades internacionales podrían congelar las cuentas de Banxico por la captación de recursos de procedencia ilícita.
“En términos de regulación pudiera generar conflictos, como el congelamiento de cuentas a nivel nacional, además de que quedaría en entredicho la reputación de Banxico”, comentó.
Edgar Castillo, investigador del Tec de Monterrey señaló que actualmente el 99 por ciento de los dólares llegan al país a través de transferencias y solo el uno por ciento en efectivo, y de aprobarse la ley se corre el riesgo de que aumente el porcentaje en efectivo, lo que podría derivar en el congelamiento de cuentas ya que no se podría demostrar la procedencia de las divisas.
VA CONTRA ESTRATEGIA ANTILAVADO
La reforma a la Ley de Banxico va en contra de la estrategia nacional antilavado que presentó hace menos de tres meses el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), Santiago Nieto, la cual señala como “vulnerabilidad” para el sistema financiero las operaciones en dólares en efectivo.
“El uso de efectivo tanto en dólares como en otras divisas en la economía de un país es una práctica que facilita y apertura la realización de transacciones financieras, sin embargo, es un factor que al mismo tiempo constituye una vulnerabilidad a cualquier país”, suscribe la estrategia que coloca a los 7 mayores bancos entre las instituciones con alto riesgo a actividades vulnerables al lavado de dinero.