Reforma a Banxico afectaría la nota soberana: Moody’s

Señala que también tendría implicaciones negativas para el sistema financiero

Bancos piden que no se afecte la autonomía de la autoridad monetaria

La reforma a la Ley del Banco de México tendría implicaciones negativas para la calificación soberana de México, ya que se estaría vulnerando la autonomía del banco central, advirtió Moody’s. “Además, la medida podría debilitar el cumplimiento de las normas internacionales contra el lavado de dinero, transfiriendo el riesgo de manejar efectivo cuyo origen puede no ser verificable para el banco central, exponiendo potencialmente su hoja de balance”, señaló la calificadora en un reporte, donde alertó que esto también podría tener implicaciones negativas para el sistema financiero en su conjunto.

Los especialistas de la firma indicaron que la fortaleza institucional de México es baja, en comparación con sus pares, dado el débil Estado de derecho y control de la corrupción, pero estas debilidades son compensadas por un banco central independiente y la calidad relativamente sólida de la regulación financiera.

Por ello, señalaron que si se compromete la autonomía del banco central se estaría poniendo en riesgo la estabilidad macrofinanciera de México. “Comprometer la autonomía del banco central socavaría la piedra angular de la estabilidad macroeconómica y una fortaleza clave de su perfil crediticio soberano. Además, la medida podría tener un impacto negativo en la confianza de los inversionistas en un momento en que la inversión privada se ha contraído consecutivamente por cerca de dos años”. Moody’s destacó la labor del banco central para buscar alternativas que beneficien a las familias que reciban remesas en efectivo, así como la declaración de la Asociación de Bancos de México (ABM), quienes también indicaron que la iniciativa trae consigo riesgos elevados e innecesarios al sistema financiero.

CLAVE, LA AUTONOMíA: BANCOS

Directivos de los principales bancos advirtieron de los riesgos que enfrentaría no solo el Banco de México, también el sistema de pagos y la economía mexicana, en caso de que la Cámara de Diputados avale las modificaciones ya aprobadas por el Senado.

En una sesión virtual con la Comisión de Hacienda y Crédito Público, señalaron que esto puede generar un riesgo sistémico, por una eventual investigación de origen ilícito de dólares recibidos, lo que podría parar el sistema de pagos del país, por lo que coincidieron en

que se deben buscar opciones que no afecten la autonomía de la autoridad monetaria, y sobre todo, que no pongan en riesgo las reservas internacionales y las cuentas del banco central.

Luis Niño de Rivera, presidente de la ABM, detalló que en los últimos años la banca ha exportado aproximadamente más de 45 mil millones de dólares en efectivo a la Reserva Federal de los Estados Unidos, principalmente, y a instituciones financieras de España, Canadá y Brasil por el conducto de corresponsales bancarios.

Carlos Rojo, presidente ejecutivo de la ABM, indicó que si bien existen reglas que han disminuido de manera importante el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, éstas no son infalibles, ni en México, ni en ningún lado del mundo. Eduardo Osuna, director general de BBVA México, coincidió en que pese a todos los controles que la banca comercial realiza al recibir dólares en efectivo, este riesgo no puede ser cero y si lo realiza ahora el banco central como se aprobó en el Senado, podría convertirse en un grave problema no solo para el sistema financiero, sino para el país en general.

Para Jorge Arce, director de HSBC México, la medida tal como fue aprobada por el Senado “pone en riesgo al país y es económicamente inviable, al requerir la compra ilimitada de dólares al tipo de cambio oficial. Lo haría un imán de dólares, no solo mexicanos sino globales, para ser lavados aquí en México”. Emilio Romano, director de Bank of America, estimó que de 4 mil millones de dólares que se regresan solo 100 millones tienen el problema de no tener una salida legal por bancos mexicanos, porque no se tiene contratado un corresponsal o porque no cumplen la regulación.

45,000

MILLONES DE DóLARES Envío México en los últimos al extranjero, principalmente a Estados Unidos.

7,000

MILLONES DE DóLARES Compra la banca en efectivo, y vende en el mercado local entre 15% y 20% del total.

99%

DEL TOTAL De remesas en el país se hacen mediante transferencias electrónicas.