Alerta Condusef sobre empresa que suplanta a una financiera
Falsas entidades financieras ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura
La Condusef alertó a la población sobre la existencia de empresas falsas que se hacen pasar por entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero, que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
La comisión señaló que en estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
En las últimas semanas, una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (SOFOM, E.N.R.) que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunció ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Al respecto, se dio a conocer que la forma de operar de estas empresas inicia cuando utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Al mismo tiempo, ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
En tanto, la población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue supuestamente suplantada.
Estas empresas apócrifas solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Una vez que las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas de fraude y suplantación de Entidades Financieras, la Condusef recomendó que antes de solicitar algún tipo de crédito eviten contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos.
Asegurarse que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef; pueden llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos a https://webapps.condusef.gob. mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
De ninguna manera entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No proporcionar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no se realizó una investigación previa de que se trata de una entidad financiera.
Corroborar que las personas con las que se contacta realmente laboren en la entidad financiera.
No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegurarse que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Pofeco o a la Comisión Nacional para la Protección de usuarios.