Muerta, esperanza de SoFi para convertirse en banco
Escándalo de abuso sexual entierra posibilidad
La salida de Mike Cagney, cofundador y director ejecutivo, por acoso bloquea esa ruta, según expertos
La aplicación SoFi perdió casi toda posibilidad para convertirse en un banco a raíz de un escándalo sexual que obligó a la salida de su director ejecutivo, de acuerdo con un asesor cercano y ex presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EU (SEC, por su sigla en inglés).
SoFi, el más grande y agresivo de un nuevo grupo de grupos financieros en línea en EU, solicitó en junio a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EU (FDIC, por su sigla en inglés) un estatuto especial para el estado de Utah. Lo hizo porque quería recolectar depósitos asegurados por la FDIC a través de la unidad, lo que marcaría un gran salto hacia su búsqueda de competir con los bancos físicos en todo el país.
Pero la salida la semana pasada de Mike Cagney, el cofundador, presidente y director ejecutivo de la compañía, mató de manera efectiva la solicitud, dijo Arthur Levitt, ex presidente de la SEC, quien comenzó a asesorar a la compañía hace dos años. “La salida de Mike hace que se tengan grandes dudas para poder conseguirlo”, dijo Levitt, al referirse al estatuto.
Señaló que la FDIC ya rechazó “muchas veces antes” este tipo de solicitudes. “Así que para una compañía tan agresiva como SoFi creo que la posibilidad de que esto ocurriera era muy baja. Ahora se volvió casi imposible”, dijo.
Cagney le dijo a los empleados en un memorando, el 11 de agosto, que dejaría el cargo como director ejecutivo para finales de año, a raíz de un par de demandas en la que acusaban a la firma con sede en San Francisco de acoso sexual y prácticas laborales injustas. Pero el viernes, después de que surgieron más noticias en medios donde se acusa de conducta inapropiada a Cagney, SoFi anunció que su director ejecutivo dejaría inmediatamente el cargo, y que provisionalmente lo reemplazaría Tom Hutton, un miembro del consejo desde hace mucho tiempo.
Es probable que la salida haga que la FDIC vea con recelo los esfuerzos de SoFi para incorporarse en el sistema bancario de corriente principal, dijo otra persona familiarizada con el proceso”. La FDIC no va a actuar en un vacío”, dijo esta persona. “Para la mayoría de los director de regulación es el tema más importante”.
Cagney, cofundador de SoFi en 2011 como un proveedor especializado en préstamos estudiantiles, pronto pasó a otros productos como hipotecas o préstamos de consumo. Para 2016, SoFi ya financiaba miles de millones de dólares de préstamos al trimestre, lo que atrajo grandes cantidades de financiamiento de capital de grupos como el conglomerado japonés SoftBank y el grupo de capital privado Silver Lake.
SoFi solicitó un estatuto especial conocido como compañía de préstamos industriales (ILC, por su sigla en inglés) que le permitiría realizar la mayoría de las actividades bancarias, incluidos préstamos y aceptar depósitos asegurados.