Revolut y Plim ofrecen inversiones temáticas
Las dos empresas quieren ser el Amazon de las finanzas, por lo que lanzarán fondos fáciles que se enfoquen en el medio ambiente, la alimentación saludable o la inteligencia artificial
La industria de gestión de activos de Europa probablemente tenga una abrupta llamada de atención, ya que dos de las empresas de fintech de mayor crecimiento, que dirigen sus productos a los millennials, presentan nuevas propuestas de inversión.
Revolut y Plim atrajeron cerca de 3 millones de usuarios en los últimos dos años. Tienen en su mira disrumpir la industria con inversiones baratas y fáciles de usar que se adaptan a los clientes que a los gestores tradicionales les resulta difícil atraer.
“El objetivo no solamente es ser otro banco de mediano tamaño, queremos convertirnos en el Amazon de las finanzas”, dijo Chad West, director de mercadotecnia de Revolut, que está en proceso de ofrecer fondos cotizados en bolsa a sus 2.6 millones de usuarios en Europa.
Plum, una herramienta de asesoría automatizada que se utiliza a través del servicio Messenger de Facebook, se enfoca en ayudar a sus 200 mil usuarios a ahorrar dinero y reducir el gasto. Aunque ahora centra su atención en las inversiones y a partir de hoy despliega seis fondos para todos sus clientes.
La startup se asoció con Vanguard, Standard Life Aberdeen (SLA) y Legal & General Investment Management (LGIM).
Una versión beta de la oferta, que se abrió a 2 mil clientes, funciona desde el verano y hasta el momento ya se invirtieron 500 mil libras.
Plum ofrecerá tres fondos Vanguard que se diseñaron para diferentes perfiles de riesgo: conservadores, moderados y de crecimiento. También ofrece acceso a tres fondos temáticos: un fondo de tecnología de LGIM, un fondo ético SLA y un fondo de mercados emergentes Vanguard.
Victor Trokoudes, director ejecutivo de Plum, dijo que se eligieron los temas para que sean atractivos para los intereses de los millennials y que la compañía consideraría desplegar fondos que se enfoquen en el medio ambiente, la alimentación saludable y la inteligencia artificial.
“Tratamos de abrir inversiones a los millennials”, dijo Trokoudes, un ex operador de Morgan Stanley que puso en marcha Plum hace dos años. “Creo que veremos esta ola masiva donde las personas se sienten más cómodas con la inversión de dinero y haciendo crecer sus fondos con el tiempo”.
Plum cobrará a los inversores una libra al mes, así como una comisión anual de 0.15 por ciento de sus activos. Los cargos adicionales del fondo oscilan de entre 0.22 por ciento hasta 0.9 por ciento.
Revolut, un banco rival que suma hasta 7 mil clientes por día, está en proceso de solicitar una licencia de corredor de ETF (fondos cotizados en bolsa). Acordó un trato con un proveedor de ETF del cual no se dio a conocer su nombre para vender sus fondos y proporcionar servicios de custodia.
La propuesta de los ETF será parte de un servicio de operaciones bursátiles sin comisiones para acciones y otros valores que el banco planea dar a conocer en los próximos meses.
West dijo que Revolut sigue el ejemplo de Robinhood, una aplicación de inversión sin comisiones que vende los fondos ETF en EU, pero que ellos lo harán a escala mundial. Dijo que tiene planes de tener un lanzamiento en EU, Canadá, Hong Kong, Singapur y Japón este año.
West agregó que aunque los clientes de Revolut generalmente tienen entre 25 y 35 años de edad, no es un servicio exclusivo para los inversionistas más jóvenes. “Muchos clientes de más de 40 años invierten en acciones y ETF”, dijo.