Proponen monitorear las conversaciones de operadores bancarios
La medida, en plataformas digitales para instituciones de mercado de dinero y renta fija, plantean autoridades
El Código de Conducta del Mercado de Dinero y Renta Fija, propuesto por autoridades financieras mexicanas, incluye que por primera vez las conversaciones de los operadores en plataformas electrónicas sean monitoreadas y establecer barreras físicas a las áreas de riesgos y liquidación de operaciones.
Las autoridades financieras plantearon que los consorcios establezcan medidas para prevenir estrategias que limiten la liquidez o distorsionen el correcto funcionamiento del mercado, realizar prácticas monopólicas, actos de colusión, limitar la oferta de activos a otros participantes, la distribución de activos o clientes, el intercambio indebido de información privilegiada, la cotización de precios fuera de los precios prevalecientes en el mercado o bien para cancelar las posturas, así como la compra y venta reiterada de valores determinados con el fin de aparentar altos volúmenes de operación.
Este Código de Conducta que, de acuerdo con la Secretaría de Hacienda, ya cuenta con el compromiso por parte de diversas entidades financieras, pretende prevenir conflictos de interés “pudiendo incluir la segregación de deberes o el establecimiento de barreras de información”.
Además se aconseja establecer límites a obsequios o cualquier beneficio que pueda llegar a comprometer la independencia y objetividad de su personal y “proveer canales confidenciales para que el personal y terceros puedan presentar reportes sobre potenciales prácticas o conductas inadecuadas, así como para que el personal pueda reportar a los superiores jerárquicos”, de manera confidencial y sin temor a represalias.
El código plantea que este tipo de empresas “deberían contar con estructuras de remuneración y promoción” para reconocer al personal que despliegue conductas adecuadas.
“Los participantes deberían buscar la segregación del proceso operativo del proceso de liquidación y del área de riesgos, mediante controles internos tales como barreras físicas para separar las áreas operativas de las áreas de comprobación y liquidación de operaciones”, establece.
“El personal de los participantes debería utilizar un lenguaje preciso y objetivo en toda comunicación escrita, incluyendo correos electrónicos y conversaciones en plataformas electrónicas”, refiere el apartado de comunicación, en la cual no debe proporcionarse “información falsa, engañosa o que induzca al error, así como evitar la utilización de jerga o generalizaciones que se presten a malos entendidos”.
Asimismo se señala que en las conversaciones entre las distintas entidades de mercado de dinero y renta fija en México “deben evitar compartir información de forma inapropiada, que conlleve la manipulación y el ocultamiento de información relevante para la operación, ya sea para coludirse o para cualquier otro fin”.
Además, recomienda manejar los medios de comunicación electrónicos con el mismo cuidado que cualquier comunicación escrita y agrega que estas empresas “deberían procurar implementar controles y mecanismos de monitoreo de los canales de comunicación que permitan identificar incumplimientos a los estándares previstos en los controles y guías internas. Los participantes deberían registrar toda comunicación como respaldo para eventuales aclaraciones sobre su contenido”.