Incluye 11 trámites la iniciativa ley fintech
Las empresas deberán tramitar autorización de poder recibir o enviar trasferencias de recursos en efectivo
CDMX.- El dictamen del anteproyecto de ley fintech salió de la Cofemer el 2 de octubre e incluye una tabla con 11 trámites que las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF), como se define a las empresas fintech en el documento, deberán realizar para recibir la autorización para operar; para poder recibir cantidades en efectivo de sus clientes o para recibir o enviar transferencias de recursos desde y hacia el extranjero, entre otras actividades.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público identificó, mediante las Matrices de Indicadores para Resultados (MIR), 11 trámites que se crearán en caso de que el anteproyecto dictaminado por la Cofemer pase por el Congreso sin modificación alguna y sea aprobado para su publicación en el DOF. Las personas a las que más impacta la realización de estos trámites son las propias Instituciones de Tecnología Financiera y otras entidades financieras ya reguladas que quieran participar en este sector o que quieran conformar una ITF a través de Modelos Novedosos.
Pese al espíritu innovador de este anteproyecto de ley, al que se ha añadido la llamada regulatory sandbox, la medida regulatoria para la aplicación de modelos financieros novedosos, la mayoría de los trámites deben de presentarse en formato escrito ante las autoridades competentes. En algunos casos, el tipo de trámite se dejó a consideración de las disposiciones de carácter general después del paso de la ley por el Congreso, lo que podría abrir la puerta a otros medios de presentación, como una interfaz digital.
Los trámites incluirían autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para personas morales de operar como Instituciones de Tecnología Financiera; deben ser una sociedad anónima constituida o que pretenda tal; domicilio en México; fijar capital mínimo para operaciones, y otras medidas y políticas vinculadas, por ejemplo, a la exhibición de los riesgos a los que una persona podría estar expuesta si realiza operaciones en las ITF.