Multa a banco es histórica, señalan
La millonaria multa estipulada por el Banco Central del Paraguay (BCP) en US$ 9,6 millones a la entidad bancaria Itaú es la más fuerte que se haya establecido en el sistema, al menos en temas relacionados a fallas en los sistemas de prevención de lavado de activos, comentó a ABC Diego Marcet, de la Asesoría Jurídica de la Seprelad. La medida está con efectos suspendidos (aún no fue aplicada la multa) porque aún se encuentra en plazo para recurrir.
Si bien la actualización de la Ley de activos en el 2019 incorporó algunos ajustes en cuanto a las sanciones a ser aplicadas, como endurecimiento de las multas en proporción a las faltas y ampliación del campo de aplicación a los directivos, en esta ocasión el BCP se acogió a la normativa anterior según se puede interpretar en la resolución emitida por el directorio de la banca matriz, mencionó Marcet. El problema con la ley anterior es que los criterios para aplicar las sanciones eran o demasiado leves o muy fuertes; con esta nueva ley se trató de hacerlo más proporcional a la falta, detalló.
Considerando la ley anterior, se puede decir que la multa es la más alta que haya aplicado a una entidad del sistema y que sienta un precedente para las intermediarias en este campo para adelante. Detalló también que esta multa es determinada por el regulador natural, en este caso por el Banco Central que supervisa el cumplimiento de las normas por parte de los sujetos obligados y que en ese sentido, la Seprelad coopera con la entidad supervisora para cruzar datos e informaciones adicionales.
El asesor jurídico de Seprelad recordó además que no es la primera vez que una entidad bancaria es sancionada por el regulador por infringir alguna norma o por fallas en los sistemas de prevención.
Cabe señalar que en el 2013, el directorio del Banco Central del Paraguay sancionó con una amonestación pública a Sudameris, Regional y BBVA, y con apercibimiento al Continental tras comprobar la implicancia de las entidades en el lavado de US$ 370 millones, remesados al exterior por firmas ficticias de Ciudad del Este durante el 2011, en el conocido caso “Forex”.