Critican nuevas exigencias de Seprelad

En plena crisis por el covid-19, donde el comercio y el trabajo están fuertemente golpeados, la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad) está emitiendo nuevas resoluciones que pueden tener un efecto contrario al esperado. “Con la intención de transparentar y normalizar un sistema ya regulado, esto puede tomar otro camino difícil de controlar”, cuestionó a través de su cuenta de Twitter el senador Fernando Silva Faccetti, con relación a una nueva reglamentación para las casas de crédito.

Específicamente, el senador se refirió a la Resolución Nº 248/20, que actualiza la reglamentación para el sector de las casas de cambio, equiparando las exigencias a las de sector de bancos y financieras.

Según Silva Facetti, esta nueva disposición, que en esencia busca minimizar riesgos de lavado de dinero aumentando las exigencias, está produciendo confusiones a sujetos obligados y clientes, lo cual podría ser contraproducente y finalmente incidir en aumento de operaciones marginales. Según detalló, en esta nueva resolución la Seprelad exige que toda persona que realice operaciones que superen los 4 jornales mínimos (US$ 45 aproximadamente) en un año deberá declarar nombre, documento de identidad, nacionalidad, domicilio, teléfono, email, ocupación, oficio o profesión (elaborar un perfil del cliente).

Por otra parte, para transacciones únicas que superen los 3 salarios mínimos (US$ 1.000 aproximadamente), o que en el trimestre sobrepasen los 6 salarios mínimos (US$ 2.000), o personas que realicen más de 25 operaciones en el año, deberán declarar propósito de la transacción, presentar declaración e identificación del origen de los fondos, comprobante de ingresos y trazabilidad de los mismos.