ORDENAN LIQUIDAR OPERACIONES BANCARIAS
OCIF dio la orden a Standard International Bank por diversas violaciones
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) emitió ayer una querella y orden de nombramiento provisional y permanente de síndico y revocación de licencia en contra de Standard International Bank, LLC, una Entidad Financiera Internacional (EFI) organizada y operando al amparo de la Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional de Puerto Rico (Ley 273-2012).
La orden requiere que Standard suspenda sus operaciones como EFI por estar en incumplimiento con el nivel mínimo de capital requerido tanto por la Ley como por la orden por consentimiento enmendada emitida por OCIF el 15 de marzo de 2022. Además, la orden le impone a Standard multas administrativas ascendentes a $55,000 por diversas violaciones a las leyes y/o reglamentos.
De acuerdo con la querella y orden, la misma constituye una acción de emergencia de carácter sumario que persigue atender un peligro inminente para la seguridad de la industria de entidades financieras internacionales que operan desde la jurisdicción de Puerto Rico, proteger el interés público consistente en garantizar el total y estricto cumplimiento con todas las leyes y/o reglamentos aplicables a las licencias expedidas por la OCIF y los acuerdos alcanzados entre esta y sus entidades reguladas, y evitar que se cause o pudiera causar un daño irreparable a los intereses de Standard o de las personas y entidades con fondos o valores en la institución y los acreedores de dicha entidad.
En específico, la orden busca poner a un síndico independiente en control de Standard para tomar posesión y control de los activos y pasivos de dicha entidad y así lograr una liquidación ordenada de dicha EFI. Para ello, entre otras cosas, la orden tiene el efecto de revocar la licencia de EFI de Standard.
Según OCIF, el grave problema de insolvencia que enfrenta Standard constituye justificación legal suficiente para que la agencia emita la acción administrativa anunciada a fin de evitar un daño irreparable a los intereses de la entidad financiera internacional y/o de las personas y entidades con fondos o valores en la institución.
“Con el fin de proteger adecuadamente los derechos de todas las partes interesadas, la OCIF designó a la firma DRIVEN, PSC, profesionales con vasta experiencia en estos procesos de contabilidad y auditoría, para que funja como síndico de Standard con carácter inmediato”, explicó el organismo regulador.
Habrá una vista el 26 de abril para discutir todos los asuntos relacionados con la orden, a los fines de brindarle a la parte afectada la oportunidad de ser escuchada, pudiendo la OCIF, luego de concluido el procedimiento adjudicativo formal, confirmar, modificar o dejar sin efecto la misma.