ﺗﻄﻮﻳﺮ اﻷﺳﺎﻟﻴﺐ

ﻃﻮرت ﻣﻨﻈﻤﺎت ﻏﺴــﻞ اﻷﻣﻮال أﺳــﺎﻟﻴﺒﻬﺎ ﻟﺘﻔﺎدي ﺟﻬﻮد املﻜﺎﻓﺤﺔ ﰲ إﻃﺎر ﻣﺎ ﻳﻌﺮف ﺑـ»ﻣﻴﻜﺎﻧﻴﺰم« ﻏﺴــﻞ اﻷﻣﻮال: ﺣﻴﺚ ﻳﺘﻢ ﺗﻘﺴﻴﻢ ﻛﻤﻴﺔ ﻛﺒرية ﻣﻦ اﻟﻨﻘﺪ إﱃ ﻣﺒﺎﻟﻎ أﻗﻞ ﻣﻦ 10 آﻻف دوﻻر، وﻫﻮ اﻟﺤﺪ اﻟــﺬي ﻳﺠﺐ أن ﻳﺒﻠﻎ ﻋﻨﻪ ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة اﻷﻣريﻛﻴﺔ ﻋﻨﺪ اﻹﻳﺪاع واﻟﺘﺤﻮﻳﻞ. ﻋﻼوة ﻋﲆ أﺳﻠﻮب اﻟﺘﻮاﻃﺆ داﺧﻞ املﺆﺳﺴﺎت املﺎﻟﻴﺔ واملﴫﻓﻴﺔ، ﺣﻴﺚ ﻳﻘﻮم ﻣﻮﻇﻔﻮﻫﺎ ﺑﺘﺴﻬﻴﻞ ﻗﺒﻮل اﻟﺘﺪاوﻻت ﺑﻤﺒﺎﻟﻎ ﻛﺒرية ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت ﺧﺎﻃﺌﺔ، وﻳﺴﺎﻋﺪون اﻟﻐﺎﺳﻞ ﻋﲆ ﻋﺪم اﻛﺘﺸﺎﻓﻪ. وأﻳﻀﺎ أﺳــﻠﻮب ﺧﻠﻂ اﻷﻣﻮال املﻠﻮﺛﺔ ﺑﺎملﴩوﻋﺔ، وﻫﻮ ﻋﺒﺎرة ﻋﻦ إﺟــﺮاءات ﻳﻜﻮن اﻟﻬﺪف ﻣﻨﻬﺎ إﻇﻬﺎر اﻷﻣﻮال املﻐﺴــﻮﻟﺔ أو ﻣﺼﺪرﻫﺎ أو ﻏﺎﺳــﻠﻬﺎ ﺑﻐري ﻣﻈﻬﺮه اﻟﺤﻘﻴﻘﻲ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﻣﺎ ﻳﻌﺮف ﺑﺎﻟﺨﻠــﻂ، ﺣﻴﺚ ﻳﺘﻢ ﺧﻠﻂ اﻷﻣﻮال ﻏري اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﺑﺎﻷﻣــﻮال اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻟﻠﴩﻛــﺔ، وﺑﻌﺪ ذﻟﻚ ﺗﻈﻬﺮ اﻷﻣﻮال اﻹﺟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻛﻌﺎﺋﺪ ﻣﻦ ﻧﺸﺎط اﻟﴩﻛﺔ. وأﻳﻀﺎ ﴍاء املﻨﻘﻮﻻت واﻷدوات اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ: وﻫﻲ ﻫﺬا اﻷﺳﻠﻮب ﻳﺸــﱰي اﻟﻐﺎﺳــﻠﻮن ﻣﻮﺟﻮدات وﻣﻨﻘﻮﻻت ﻣﺜﻞ اﻟﺴﻴﺎرات واﻟﻄﺎﺋﺮات واملﻌﺎدن اﻟﺜﻤﻴﻨﺔ واﻟﻌﻘﺎرات أو اﻷدوات اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ، ﻣﺜﻞ اﻟﺸﻴﻜﺎت املﴫﻓﻴﺔ اﻟﺴﻴﺎﺣﻴﺔ واﻷدوات املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻷﻣﻮال اﻟﻘﺬرة املﺘﻮﻓﺮة. وﻣﻦ اﻷﺳﺎﻟﻴﺐ أﻳﻀﺎ ﺗﻬﺮﻳﺐ اﻟﻌﻤﻠﺔ: وﻳﺘﻢ ﻫﺬا اﻷﺳﻠﻮب ﺑﻨﻘﻞ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﻣﻦ ﻣﻜﺎن ﻵﺧﺮ وإﻳﺪاﻋﻬﺎ ﺑﺎﻟﻨﻈﺎم اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﻟﺪوﻟﺔ ﻣــﺎ أو إﻋــﺎدة ﺗﺤﻮﻳﻠﻬﺎ ﻟﻨﻔﺲ املــﻜﺎن املﻬﺮﺑﺔ ﻣﻨﻪ ﺑﺈﺟﺮاءات ﺳــﻠﻴﻤﺔ، وذﻟﻚ ﺑﻐﺮض إﻋﺎدة ﺗﺪوﻳﺮﻫﺎ ﰲ ﻗﻨﻮات ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ. ﻛﻤﺎ ﺗﺘﻀﻤﻦ اﻷﺳﺎﻟﻴﺐ أﻧﺸــﻄﺔ اﻟﺘﺄﻣني: ﻣﻦ اﻟﻄﺮق املﺘﺒﻌﺔ ﻟﻐﺴﻞ اﻷﻣﻮال ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﺘﺄﻣني ﻗﻴﺎم ﻏﺎﺳﲇ اﻷﻣﻮال ﺑﺎﻟﺘﺄﻣني ﻋﲆ أﻧﺸﻄﺔ ﻣﻌﻴﻨﺔ ودﻓﻊ أﻗﺴﺎط ﻫﺬه اﻟﺘﺄﻣﻴﻨﺎت ﻣﻦ ﻋﺎﺋﺪات أﻧﺸــﻄﺘﻬﻢ اﻹﺟﺮاﻣﻴﺔ. وأﺳــﻠﻮب اﻟﺘﺤﻮﻳﻞ ﻣﻦ ﺑﻨﻚ ﻵﺧﺮ أو اﻟﺘﺪاول ﺑني ﻣﺆﺳﺴﺎت ﻣﺎﻟﻴﺔ وﻣﴫﻓﻴﺔ ﻣﺤﻠﻴﺔ ودوﻟﻴﺔ. وﺗﺸﻤﻞ اﻷﺳﺎﻟﻴﺐ اﺳــﺘﺨﺪام اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ واﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻛﺒﻄﺎﻗــﺎت اﻟﴫف اﻵﱄ وﺑﻄﺎﻗــﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎن واﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻟﺬﻛﻴــﺔ ﻛﺈﺣﺪى وﺳــﺎﺋﻞ اﻟﺘﻤﻮﻳﻪ ﻋﻦ املﺼﺪر اﻟﺤﻘﻴﻘﻲ ﻟﻸﻣﻮال املﻐﺴﻮﻟﺔ. أﺿﺎﻓﺖ ﻣﺼﺎدر أن ﻣﺪﻳﺮي وأﺻﺤﺎب ﺗﻠﻚ اﻟﴩﻛﺎت ﺷﺪدوا ﻋﲆ أﻫﻤﻴﺔ اﻟﺘﻮﻋﻴﺔ واﻟﺘﺜﻘﻴﻒ ﻟﻠﻤﻮﻇﻔني ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﻜﺸﻒ ﻋﻦ اﻟﺼﻔﻘﺎت املﺸﺒﻮﻫﺔ ﰲ ﺣﺎﻟﺔ ﺣﺪوﺛﻬﺎ، ﻣﻮﺿﺤﺎ أﻧﻪ ﺗﻢ إﻟﺤﺎق ﻣﻮﻇﻔﻴﻬﺎ ﺑﱪاﻣﺞ ﺗﻮﻋﻮﻳﺔ ملﻜﺎﻓﺤﺔ ﻋﻤﻠﻴﺎت ﻏﺴﻞ اﻷﻣﻮال ﺑﺠﻠﺐ ﻣﺪرﺑني أو ﺗﺴﺠﻴﻠﻬﻢ ﰲ ﻣﻌﺎﻫﺪ ﻹﻋﻄﺎﺋﻬﻢ أﺳﺲ اﻟﻜﺸﻒ ﻋﻦ ﺻﻔﻘﺎت ﻏﺴﻞ اﻷﻣﻮال وﻛﻴﻔﻴﺔ اﻟﺘﴫف ﰲ ﺣﺎﻟﺔ وﺟﻮد ذﻟﻚ، ﺣﻴﺚ ﺷﻤﻠﺖ ﺗﻠﻚ اﻟﱪاﻣﺞ أﺳﺎﺳﺎت وإﺟﺮاءات وﺿﻮاﺑﻂ اﻟﺪاﺧﻠﻴﺔ ملﻜﺎﻓﺤﺔ ﻏﺴﻞ اﻷﻣﻮال، وإﻃﻼع املﻮﻇﻔني ﻋﲆ ﻣﺎ ﺗﺘﻀﻤﻨﻪ اﻹﺟﺮاءات ﰲ ﺗﻠﻚ اﻟﺤﺎﻻت واﻻﺣﺘﻔﺎظ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت واﻻﻟﺘﺰام اﻟﻜﺎﻣﻞ ﺑﺘﺒﻠﻴﻎ ﻋﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت. أوﺿﺢ املﺤﺎﻣﻲ واملﺴﺘﺸﺎر اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻲ ﺧﺎﻟﺪ أﺑﻮ راﺷﺪ ﻟـ»اﻟﻮﻃﻦ« أن اﻟﻠﺠﻨﺔ املﺨﻮﻟﺔ ﺑﻤﻜﺎﻓﺤﺔ اﻟﻔﺴﺎد ﺗﻤﻠﻚ ﻣﻴﺰة ﻛﺒرية وﻣﻬﻤﺔ ﺗﺘﻤﺜﻞ ﰲ أن ﻟﺪﻳﻬﺎ ﻛﺎﻓﺔ اﻟﺼﻼﺣﻴﺎت اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﺘﺸﺪﻳﺪ اﻟﺮﻗﺎﺑﺔ، وﻫﺬا اﻷﻣﺮ ﻣﻬﻢ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻻﺑﺘﻌﺎد ﻋﻦ اﻟﺒريوﻗﺮاﻃﻴﺔ واﻟﺒﻂء ﰲ اﻹﺟﺮاءات، وﻫﻨﺎ ﺳﺘﻜﻮن إﺟﺮاءاﺗﻬﺎ ﴎﻳﻌﺔ وﻗﺮاراﺗﻬﺎ ﴎﻳﻌﺔ وﺣﺎﺳﻤﺔ، ﻣﻮﺿﺤﺎ أﻧﻪ ﻣﻦ اﻟﻮارد ﺟﺪا اﻟﻴﻮم أن ﺗﻈﻬﺮ أﺳﻤﺎء ﴍﻛﺎت أو أﺷﺨﺎص ﺑﺘﻬﻤﺔ اﻟﻔﺴﺎد، ﻷن ﻻ أﺣﺪ ﻓﻮق اﻟﻘﺎﻧﻮن، وﻻ أﺣﺪ ﻳﺘﻤﺘﻊ ﺑﺤﺼﺎﻧﺔ، واﻷﺳﻤﺎء ﺳﻮف ﺗﺠﱰ أﺳﻤﺎء أﺧﺮى ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻐﺴﻞ اﻷﻣﻮال، ﻓﺒﺎﻟﺘﺄﻛﻴﺪ ﻫﻨﺎك ﺗﻮﻋﻴﺔ ورﻗﺎﺑﺔ ﺑﺎﻟﺬات ﻋﲆ اﻟﺘﻌﺎﻣﻼت اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ إذا ﻣﺎ ﻋﻠﻤﻨﺎ أن ﻏﺴﻞ اﻷﻣﻮال ﻫﻮ أن ﻳﻜﻮن ﻫﻨﺎك ﻣﺼﺪر املﺎل ﻏري ﻣﴩوع ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎت ﻧﺎﺗﺠﺔ ﻋﻦ ﻣﺨﺎﻟﻔﺎت ﻟﻠﻨﻈﺎم، وﻳﺤﺎول اﻟﺸﺨﺺ اﻟﺬي ﻳﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﻐﺴﻞ اﻷﻣﻮال إدﺧﺎل اﻷﻣﻮال ﰲ ﺗﺠﺎرة ﻋﲆ أﺳﺎس أن ﻳﻈﻬﺮ ﺑﺄن ﻋﻤﻠﻪ ﻧﻈﺎﻣﻲ. ﺟﺪة: ﻧﺠﻼء اﻟﺤﺮﺑﻲ، ﻳﻤﻦ ﻟﻘﻤﺎن