٣ ﻣﻠﻴﺎرات دوﻻر ﺧﺴﺎﺋﺮ ﻟﺒﻨﻮك ﻫﻨﺪﻳﺔ ﻓﻲ أﻛﺒﺮ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﺣﺘﻴﺎل ﻣﺼﺮﻓﻲ
ﻗﺪﻣﺖ ﻗﺮوﺿﴼ ﻟﺸﺮﻛﺎت ﻣﺎس ﻣﺮﺗﺒﻄﺔ ﺑﻤﻠﻴﺎردﻳﺮ ﻫﺎرب وﻋﻤﻪ
ﻓــــﻲ ﺧـــﻀـــﻢ ﻋــﻤــﻠــﻴــﺔ اﺣــﺘــﻴــﺎل ﺿﺨﻤﺔ ﻣﺰﻋﻮﻣﺔ ﻓﻲ ﺑﻨﻚ اﻟﺒﻨﺠﺎب اﻟــــﻮﻃــــﻨــــﻲ اﻟــــــــﺬي ﺗـــــﺪﻳـــــﺮه اﻟــــﺪوﻟــــﺔ ﺗﻮﻗﻌﺖ إدارة اﻟﻀﺮاﺋﺐ ﻓﻲ اﻟﻬﻨﺪ أن ﺗــﺘــﻀــﺮر اﻟــﺒــﻨــﻮك اﳌــﺤــﻠــﻴــﺔ ﻣﻦ ﺧﺴﺎﺋﺮ ﺗﺘﺠﺎوز ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ اﻟﺜﻼﺛﺔ ﻣــﻠــﻴــﺎرات دوﻻر ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻟـﻘـﺮوض وﺿــــــﻤــــــﺎﻧــــــﺎت ﺟـــــــــﺮى ﺗـــﻘـــﺪﻳـــﻤـــﻬـــﺎ ﻟﺸﺮﻛﺎت أﳌﺎس.
وﻛـــﺎﻧـــﺖ اﻹدارة ﻗـــﺪ أﺷـــــﺎرت ﻓﻲ ﻣﺬﻛﺮة اﻃﻠﻌﺖ ﻋﻠﻴﻬﺎ روﻳﺘﺮز إﻟـــــﻰ أﻧـــــﻪ ﺑــﺤــﻠــﻮل ﻣــــــﺎرس )آذار( ٧١٠٢. ﻛـــــﺎﻧـــــﺖ اﻟــــﺒــــﻨــــﻮك ﻗـــﺪﻣـــﺖ ﻗـﺮوﺿـﺎ وﺿـﻤـﺎﻧـﺎت ﺑﻘﻴﻤﺔ ﺗﺼﻞ إﻟــﻰ ٢٣٫٦٧١ ﻣﻠﻴﺎر روﺑــﻴــﺔ )٤٧٫٢ ﻣـﻠـﻴـﺎر دوﻻر( ﻟــﺸــﺮﻛــﺎت ﻣﺮﺗﺒﻄﺔ ﺑﺎﳌﻠﻴﺎردﻳﺮ ﻧـﻴـﺮاف ﻣــﻮدي وﻋﻤﻪ ﻣﻴﻬﻮل ﺗﺸﻮﻛﺴﻲ.
ووﻓﻘﺎ ﳌﺬﻛﺮة داﺧﻠﻴﺔ أﻋﺪﺗﻬﺎ ﺳﻠﻄﺎت اﻟـﻀـﺮاﺋـﺐ ﻓـﻲ ﺗﺤﻘﻴﻘﻬﺎ اﳌﺒﺪﺋﻲ ﺑﺸﺄن أﻛﺒﺮ ﻗﻀﻴﺔ اﺣﺘﻴﺎل ﻣﺼﺮﻓﻲ ﻓﻲ اﻟﻬﻨﺪ، ﻣﻦ اﳌﻔﺘﺮض أن ﺗــﻜــﻮن اﻟــﻘــﺮوض واﻟـﻀـﻤـﺎﻧـﺎت زادت ﻣﻨﺬ ذﻟﻚ اﻟﺤﲔ ﻣﻊ اﺣﺘﻤﺎل أن ﻳﻜﻮن إﺟﻤﺎﻟﻲ »اﻷﺿﺮار« اﻟﺘﻲ ﺳـﺘـﻠـﺤـﻖ ﺑــﺎﻟــﺒــﻨــﻮك اﻟــﻬــﻨــﺪﻳــﺔ »ﻗــﺪ ﺗــﺠــﺎوز« اﻟــﺜــﻼﺛــﺔ ﻣــﻠــﻴــﺎرات دوﻻر ﺑﻜﺜﻴﺮ.
ووﻓﻘﺎ ﻟﺸﻜﻮى ﺗﻘﺪم ﺑﻬﺎ ﺑﻨﻚ اﻟﺒﻨﺠﺎب اﻟﻮﻃﻨﻲ، ﻓﺈن أﻛﺒﺮ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﺣﺘﻴﺎل ﻓﻲ ﺗﺎرﻳﺦ اﻟﻬﻨﺪ اﳌﺼﺮﻓﻲ ﺷﻤﻠﺖ ﻣﺴﺆوﻟﲔ ﺻﻐﻴﺮﻳﻦ ﺑﺄﺣﺪ ﻓــﺮوع اﻟﺒﻨﻚ ﻓـﻲ ﻣﻮﻣﺒﺎي أﺻــﺪرا »ﺧـــــﻄـــــﺎﺑـــــﺎت ﺗــــﻌــــﻬــــﺪ« ﻟـــﺸـــﺮﻛـــﺎت ﻣـــﺮﺗـــﺒـــﻄـــﺔ ﺑـــــﻤـــــﻮدي وﺗــﺸــﻮﻛــﺴــﻲ ﻟﺘﺤﺼﻞ ﻋﻠﻰ اﺋﺘﻤﺎﻧﺎت ﻣﻦ ﻓﺮوع ﻟﺒﻨﻮك ﻫﻨﺪﻳﺔ أﺧﺮى ﻓﻲ اﻟﺨﺎرج.
وﻗــــــــــــﺎل اﳌـــــــﺼـــــــﺮف إن ﻫـــــﺬه اﳌــــﻌــــﺎﻣــــﻼت اﻟـــﺘـــﻲ ﺗـــﻨـــﻄـــﻮي ﻋـﻠـﻰ اﺣـﺘـﻴـﺎل ﺗـﻤـﺖ ﻋـﻠـﻰ ﻣـــﺪار ﺳـﻨـﻮات وﺑﻠﻎ ﺣﺠﻤﻬﺎ ٧٧٫١ ﻣﻠﻴﺎر دوﻻر.
وﺟـــﺎء ﻓــﻲ اﳌــﺬﻛــﺮة أن أﻳــﺎ ﻣﻦ ﺧــﻄــﺎﺑــﺎت اﻟـﺘـﻌـﻬـﺪ ﺗــﻠــﻚ، وﺧـﺎﺻـﺔ ﺿــــﻤــــﺎﻧــــﺎت اﻻﺋـــــﺘـــــﻤـــــﺎن، ﻟـــــﻢ ﻳــﺠــﺮ ﺗﺴﺠﻴﻠﻪ ﻋﻠﻰ اﻟﻨﻈﺎم اﻹﻟﻜﺘﺮوﻧﻲ اﻟـــﺪاﺧـــﻠـــﻲ ﻟــﻠــﺒــﻨــﻚ وﺑـــــﺪﻻ ﻣـــﻦ ذﻟــﻚ ﺟﺮى ﺗﻤﺮﻳﺮ اﳌﻌﺎﻣﻼت ﻋﺒﺮ ﻧﻈﺎم ﺳﻮﻳﻔﺖ »وﻣﻦ ﺛﻢ ﺗﻔﺎدى اﻻﻛﺘﺸﺎف اﳌﺒﻜﺮ ﻟﻨﺸﺎط اﻻﺣﺘﻴﺎل«.
وﺗـــــﻘـــــﻮل اﳌــــــﺬﻛــــــﺮة أﻳــــﻀــــﺎ إن ﺷﺮﻛﺔ ﺟﻴﺘﺎﻧﺠﺎﻟﻲ اﻟﺘﻲ ﻳﺮأﺳﻬﺎ ﺗــﺸــﻮﻛــﺴــﻲ وﺷــﺮﻛــﺎﺗــﻬــﺎ اﻟـﻔـﺮﻋـﻴـﺔ ﺗﻌﺎﻣﻠﺖ ﻣــﻊ ٢٣ ﻣـﺼـﺮﻓـﺎ وإن ﻣﻦ ﺑـــﲔ ﻫـــﺬه اﳌـــﺼـــﺎرف اﻟــﺘــﻲ أﻋـﻄـﺖ اﺋـــﺘـــﻤـــﺎﻧـــﺎ ﻟــﺘــﺸــﻮﻛــﺴــﻲ وﻣـــــــﻮدي، اﻟﺸﻬﻴﺮ ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ ﻣﺘﺎﺟﺮه اﳌﻤﺘﺪة ﻣــــﻦ ﻧــــﻴــــﻮﻳــــﻮرك إﻟـــــﻰ ﺑـــﻜـــﲔ، ﺑـﻨـﻚ اﻻﺗــﺤــﺎد اﻟـﻬـﻨـﺪي وﺑـﻨـﻚ اﻟـﻠـﻪ أﺑــﺎد وأﻛﺴﻴﺲ ﺑﻨﻚ.
وﻗــــﺎل ﺑــﻨــﻚ اﻻﺗـــﺤـــﺎد اﻟـﻬـﻨـﺪي اﻟﺤﻜﻮﻣﻲ إن ﺣﺠﻢ اﻧﻜﺸﺎﻓﻪ ﻳﺼﻞ إﻟـــــﻰ ٠٠٣ ﻣـــﻠـــﻴـــﻮن دوﻻر ﺑـﻴـﻨـﻤـﺎ ﻗــــﺎل أﻛــﺴــﻴــﺲ ﺑــﻨــﻚ اﻟـــﺨـــﺎص إﻧــﻪ ﺑــﺎع ﺟﻤﻴﻊ اﻧـﻜـﺸـﺎﻓـﺎﺗـﻪ اﳌﺮﺗﺒﻄﺔ ﺑﻌﻤﻠﻴﺔ اﻻﺣﺘﻴﺎل. وﻟﻢ ﻳﺪل ﻣﻮدي وﺗﺸﻮﻛﺴﻲ ﺑﺄي ﺗﻌﻠﻴﻖ إﻟﻰ اﻵن. وﺗﻘﻮل اﻟﺸﺮﻃﺔ اﻻﺗﺤﺎدﻳﺔ إﻧﻬﻤﺎ ﻏــﺎدرا اﻟﻬﻨﺪ أواﺋــﻞ ﻳﻨﺎﻳﺮ )ﻛﺎﻧﻮن اﻟـــــﺜـــــﺎﻧـــــﻲ( وإن ﻣـــﻜـــﺎﻧـــﻬـــﻤـــﺎ ﻏــﻴــﺮ ﻣﻌﺮوف.