Bankia desaparecerá en verano y prevé que la CNMC dé luz verde

El ambiente en la rueda de prensa de resultados anuales de Bankia era de despedida. No un «hasta luego», sino un «adiós» en toda regla. La entidad está a semanas de pasar a mejor vida, legalmente, porque su integración en Caixabank llegará en este primer trimestre de 2021... mientras que la desaparición de su marca se producirá, con alta probabilidad, este verano, como avanzó ayer el banco.

La operación está en marcha y José Ignacio Goirigolzarri, presidente de Bankia, dijo ayer que los plazos están corriendo según lo previsto. Incluso los trámites a atravesar con los supervisores; de hecho, el banquero aseguró que no esperan ninguna traba ni restricción por parte de la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC). En el banco apuran los tiempos y avanzan ya en punto muerto, sin acelerar ni frenar. Demostrar que la operativa diaria sigue siendo la habitual, aunque en la trastienda Bankia y Caixabank están todavía buscando acomodo a sus directivos. Entre ellos, a José Sevilla, actual consejero delegado de la primera, del que se desconoce aún su destino. Y, según se pronunció Goirigolzarri, no quieren ni ser preguntados sobre qué puesto ocupará su número dos en el nuevo banco porque, dicen, no está decidido.

Todo esto llegará más pronto que tarde. Y ayer el turno era para las últimas cuentas independientes de Bankia. La entidad cerró 2020 con un beneficio de 230 millones de euros, lo que supone un 57,6% menos en interanual. Entre las principales razones, las provisiones por el Covid-19, que ascendieron a 505 millones, 40 de ellos realizados entre octubre y diciembre, siguiendo el ánimo del Banco de España para seguir realizando dotaciones.

En términos de morosidad, su tasa se situó en el 4,7%, en línea con la general del sector. Su ratio de cobertura, por su parte, quedó en el 58,2%. Pero de lo que realmente se han mostrado satisfechos es de haber logrado cumplir con su plan estratégico 2018-2020 en lo referente a generación de capital, reducción de los activos improductivos y el buen comportamiento de los productos de alto valor para el cliente. En este sentido, en términos de solvencia la entidad terminó con un ratio CET1 «fully loaded» del 15,48%, es decir, 2,46 puntos más en interanual.