CaixaBank abre un centro de asesoramiento independiente a clientes ricos en Pedralbes
CaixaBank sigue dando pasos para tratar de distanciarse del resto del sector en banca pri‐ vada, a través de la estrategia de asesoramiento indepen‐ diente. La entidad ha abierto un centro para clientes que operan con esta fórmula, y en donde gestionará más de 10.000 millones.
El edificio está en la calle bar‐ celonesa de Pedro i Pons 6-8, en la zona más exclusiva de la ciudad, con una superficie de 3.150 metros cuadrados. Consta de cuatro plantas y tendrá a 80 profesionales de banca privada y back office. También habrá espacios de coworking disponibles para los clientes, además de para reali‐ zar eventos y presentaciones. La entidad da un paso más en potenciar el asesoramiento pa‐ trimonial independiente. Caixa‐ Bank fue pionero en lanzar es‐ te servicio, que debe tener un equipo separado y con un mar‐ co aprobado por la CNMV. Además, ahora también traba‐ jarán en otras instalaciones. La idea de CaixaBank es repli‐ carlo en otras ciudades, como Madrid o Valencia. El asesoramiento independien‐ te
consta de pago explícito. Es
decir, el cliente paga por un contrato de asesoramiento, pe‐ ro luego el banco no puede lle‐ varse retrocesiones, que son la parte de las comisiones que se queda el asesor o vendedor por comercializar o incluir en la cartera un fondo de terce‐ ros.
Ofensiva contra la banca priva‐ da de Santander, BBVA y Cai‐ xaBank
Óscar Giménez Aseguradoras, bancos medianos y entidades independientes se lanzan a por clientes de la gran banca con patrimonios de entre 100.000 euros y dos millones
Este tipo de servicios con co‐ misión explícita cada vez es‐ tán más extendidos en la in‐ dustria, algo impensable hace una década. La Comisión Euro‐ pea propuso limitar aún más las retrocesiones en una revi‐ sión de la comercialización de productos de inversión a mino‐ ristas (RIS, por sus siglas en inglés).
Se da por hecho que no va a aprobarse hasta, al menos, 2025, con lo que no entraría en vigor en 2026, ya que ha habi‐ do estados como Alemania que se han opuesto y hay este año elecciones al Parlamento
Europeo. Aun así, en el sector son conscientes de que es una tendencia imparable.
Este tipo de servicios con co‐ misión explícita cada vez es‐ tán más extendidos en la in‐ dustria, algo impensable hace una década
En el caso de CaixaBank, que ofrece servicio de asesora‐ miento independiente con co‐ bro explícito en banca privada desde 2018, tiene dos mode‐ los. Por una parte, CaixaBank Wealth, que gestiona clientes con un patrimonio medio de 9,6 millones con un equipo de 89 gestores, con activos en to‐ tal de 22.844 millones. Por otro lado, está Independent Advisory, para clientes a partir de un millón de euros, lanzado en 2022, con 16.475 millones y 161 gestores.
En el nuevo centro estará el servicio de asesoramiento in‐ dependiente de la Dirección Territorial de Barcelona, que aglutina a ciudades como Bar‐ celona, Badalona, L'Hospitalet y comarcas del Vallés o Baix Llobregat. Igualmente, tendrá presencia en la nueva sede la filial luxemburguesa del grupo catalán, CaixaBank Wealth Ma‐ nagement Luxembourg. Asi‐ mismo, se incorporará la mesa de asesoramiento de banca privada en valores de renta fija y renta variable, compuesta por 22 profesionales que ase‐ soran a clientes de CaixaBank y Baleares. CaixaBank gestiona un total de 141.500 millones de euros al cierre de marzo en banca pri‐ vada. Tiene un equipo de 1.131 gestores, 75 centros de banca privada y 11 centros ex‐ clusivos de Wealth. Asimismo, el año pasado lanzó una nueva sociedad para trabajar como un multi family office para ul‐ trarricos.