Fraude y espionaje en el caso Wirecard

Todo indica que la millonaria crisis de la compañía financiera digital Wirecard, que sacudió la economía alemana al suspender pagos a finales de junio, ha sido un fraude en toda regla cuidadosamente planificado por sus dos principales directivos, uno de los cuales –según se ha sabido ahora– era un espía de los servicios secretos austriacos. Las autoridades supervisoras alemanas y la empresa que auditaba anualmente sus cuentas han tardado mucho tiempo, pese a las sospechas que existían ya desde el 2015, en descubrir que se habían esfumado 1.900 millones de euros que, en principio, estaban depositados –falsamente, por supuesto– como avales en varios bancos filipinos. Las deudas que deja Wirecard, que tiene 6.000 empleados, superan los 3.500 millones de euros. Dicha sociedad fue considerada el gran éxito de la apuesta digital germana y fue una de las estrellas de la Bolsa de Frankfurt, con una capitalización que en su día llegó hasta los 25.000 millones de euros. Ha sido la primera compañía de la historia en quebrar del prestigioso índice DAX, que reúne a las treinta primeras empresas alemanas.

La Fiscalía de Munich investiga ya el caso Wirecard por presunto blanqueo de capitales. El consejero delegado, Markus Braun, austriaco de 50 años, que era considerado en Alemania un visionario e innovador de los medios de pago digitales, fue detenido el 22 de junio y puesto en libertad al día siguiente bajo fianza de cinco millones de euros. El director de operaciones, Jan Marsalek, de 40 años, que era al parecer el espía austriaco y tenía conexiones también con los servicios secretos británicos y rusos, huyó el mismo día rumbo a Filipinas con identidad falsa.

El escándalo Wirecard, al igual que el caso Enron en EE.UU. en el año 2000, ha puesto en evidencia las dificultades de los reguladores, supervisores y auditores para detectar a tiempo los fraudes contables, ha dañado el prestigio de las finanzas alemanas, ya muy perjudicado en su día con la crisis del Deutsche Bank, y puede cuestionar la operativa de todo el sector de las fintech europeas, en las que se basan muchos de los nuevos sistemas de pago digitales que también usa la banca.

En Alemania se ha puesto ya en cuestión la eficacia de los sistemas regulatorios y de supervisión, al tiempo que la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) investiga en qué han fallado las autoridades alemanas. Pero, asimismo, el caso Wirecard apunta a que el sector financiero digital está todavía poco vigilado. En este sentido, el presidente del Banco de Pagos Internacionales, Agustín Carstens, ha advertido que hacen falta reglas unitarias para que los operadores no bancarios y los proveedores de servicios de pagos puedan ser incorporados en el esquema global del control de las entidades financieras. Pero, como se señala desde el sector, habrá que buscar un equilibrio para que las nuevas regulaciones no frenen la innovación tecnológica en Europa, ya muy retrasada respecto a Estados Unidos.

La quiebra de la compañía financiera digital alemana

cuestiona los sistemas de supervisión del sector