“Mucha preocupación” por pocos reportes de lavado
El Banco Central la tiene especialmente en sector inmobiliario
■■El Banco Central (BCU) expresó “mucha preocupación” por “el escaso número de reportes” de operaciones sospechosas de lavado de activos en algunos sectores del ámbito no financiero.
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del BCU dio a conocer su Memoria Anual 2021 en la que se dieron 816 reportes de operaciones sospechosas (ROS) de lavado, un 18% más que en 2020 y un máximo histórico, según había adelantado El País el 3 de marzo.
Con la Memoria Anual de la UIAF se ven otros detalles. Por ejemplo que “el incremento de reportes de 2021 obedece a los reportes presentados por empresas de transferencias de fondos, los bancos y las instituciones emisoras de dinero electrónico”.
“Por su parte, se valora nuevamente que es bajo el número de reportes del sector de intermediarios de valores (a pesar de su crecimiento respecto al año anterior)” ya que “por los riesgos de su operativa y por los montos que maneja” se esperaría “tener una cantidad mayor”, agregó.
De los 816 ROS en 2021, 777 correspondieron a sujetos obligados del sector financiero (24% más que en 2020). Dentro de este, los bancos presentaron 509 (6% más que en 2020), las empresas de transferencias de fondos 192 (102% más), los emisores de dinero electrónico 33 (267% más), las empresas de servicios financieros y casas de cambio 20 (54% más) y los intermediarios de valores 12 (33% más). Los restantes 11 se reparten entre otros sujetos.
“El mayor número de reportes por parte del sector financiero en 2021, neutraliza la caída en el sector no financiero”, indicó el informe. “Los reportes presentados por el sector no financiero registran una caída de casi 43% en 2021”, aunque hay que “quitar el efecto del sector casinos” que por la pandemia de covid-19 estuvieron cerrados durante parte de 2021, afirmó la UIAF. “Si se elimina a ese sector del análisis”, la caída de reportes del sector no financiero “ajustada es de 17%”, agregó.
El sector no financiero presentó 39 ROS en 2021 frente a 68 en 2020. Excluyendo casinos fueron 34 y 41 respectivamente.
“La UIAF sigue observando con mucha preocupación el escaso número de reportes realizados por algunos de los sectores de sujetos obligados no financieros, especialmente de aquellos que participan en la actividad inmobiliaria” la que es “considerada como una de las actividades de mayor riesgo” para el lavado de activos, expresó el informe.
“No se encuentran justificaciones para que los reportes relacionados con la actividad inmobiliaria sean de tan baja significación en comparación con los negocios inmobiliarios que se realizan en el país.
En 2021 los escribanos presentaron 13 ROS (cuando en 2018 habían sido 51), las inmobiliarias 5 (en 2017 habían presentado 20) y las constructoras ninguno.