Alerta FBI sobre riesgo de ser ‘mula de dinero’
En medio de una crisis mundial, la delincuencia no cesa y por eso el Buró Federal de Investigaciones en El Paso (FBI) alertó a la comunidad los riesgos de las “mulas de dinero” y dio algunos consejos para no ser una victima más.
El agente especial del FBI, Chris Goldschmidt dijo que una mula de dinero es alguien que transfiere o mueve dinero adquirido ilegalmente en nombre de otra persona.
“Los delincuentes reclutan mulas de dinero para ayudar a lavar las ganancias derivadas de estafas y fraudes en línea o delitos como la trata de personas y el tráfico de drogas. Las mulas de dinero añaden capas de distancia entre las víctimas de delitos y los delincuentes, lo que dificulta que las fuerzas del orden rastreen con precisión los rastros del dinero”, dijo el agente.
Goldschmidt dijo que las mulas de dinero pueden mover fondos de varias formas, incluso a través de cuentas bancarias, cheques de caja, moneda virtual, tarjetas de débito prepagos o empresas de servicios monetarios.
“Algunas mulas de dinero saben que están apoyando empresas delictivas; otros no saben que están ayudando a los delincuentes a obtener ganancias”, afirmó.
El agente dijo que las mulas de dinero a menudo reciben una comisión por su servicio, o los ayudan porque creen que tienen una relación de confianza o romántica con la persona que solicita ayuda.
“Si está moviendo dinero bajo la dirección de otra persona, es posible que esté sirviendo como una mula de dinero”, dijo Goldschmidt.
El agente del FBI dijo que actuar como una mula de dinero es ilegal y punible, incluso si no sabe que está cometiendo un delito por lo que dijo que es indispensable reconocer cuando están utilizándolo.
“Si usted es una mula del dinero, podría ser encarcelado como parte de una conspiración criminal de lavado de dinero. Algunos de los cargos federales que podría enfrentar incluyen fraude postal, fraude electrónico, fraude bancario, lavado de dinero y robo de identidad”, señaló.
“Servir de mula de dinero también puede dañar su crédito y posición financiera. Además, corre el riesgo de que los delincuentes para los que trabaja le roben y utilicen su propia información de identificación personal, y es posible que se le considere personalmente responsable de devolver el dinero perdido por las víctimas”, agregó.
Goldschmidt dijo que los delincuentes principalmente se dirigen a los estudiantes, los que buscan trabajo o los que están en sitios web de citas, pero se puede utilizar a cualquiera para que sea una mula del dinero.