¿TIENES ‘FULL COVER’ EN TU AUTO?

Realmente no existe una sola cobertura que te proteja contra todos los riesgos que puede presentar un accidente de auto. Las compañías de seguro ofrecen varios productos que en conjunto te protegen contra varias circunstancias. Al adquirir tu póliza, debes incluir una combinación de coberturas que te protejan contra la mayor cantidad de riesgos.

El estado de la Florida exige, entre otras, las siguientes coberturas:

‘Personal Injury Protection’: Cubre 80% de tus gastos médicos y/o 60% de tu pérdida de ingresos independientemente de quién fue culpable del accidente, generalmente hasta un máximo de $10,000.

‘Property Damage’: Pagará los daños a los vehículos ajenos en caso de que seas responsable por el accidente. La cobertura mínima requerida es $10,000.

Coberturas opcionales:

‘Bodily Injury’: Cubre los daños causados a terceras personas cuando fuiste responsable del accidente. Si tu auto está financiado, tu banco te exigirá incluir esta cobertura en tu seguro.

‘Comprehensive’: Cubre daños a tu vehículo no relacionados a un accidente de auto, tales como robo y vandalismo. Esta cobertura también es requerida por tu banco.

‘Collision’: Pagará los daños a tu vehículo independientemente de quién fue responsable del accidente.

‘Uninsured/Underinsured Motorist’: Te protege cuando la persona responsable del accidente no tiene seguro, no tiene cobertura de daños a terceros o los límites de la póliza son muy bajos y no alcanzan a cubrir todos tus daños.

El ‘GAP Insurance’ es ofrecido por los bancos para pagar el balance de tu préstamo cuando tu auto sea declarado pérdida total y el valor en el mercado de éste sea menor que la deuda.

Las coberturas de asistencia en la carretera, reembolso por auto rentado y cobertura suplementaria para gastos médicos ayudan a proveerte una póliza de seguro más completa.