不要以為下一個不會是我
金融詐欺無所不在 要求提供個資多半有問題
金融詐欺與每個人息息相關,不可掉以輕心的認為這樣的荒唐倒霉事不會發生在自己身上。詐欺者想盡辦法竊取您的個人資料、利用您的弱點來獲取資金和帳戶資料。根據諾頓網路安全透視報告(Norton Cyber Security Insights Report),2017年,全美網路犯罪活動影響了超過1億4300萬人的生活,付出的代價高達194億元。只要您上網,便是網絡犯罪分子的隔壁鄰居,被金融詐欺所害的風險很大。金融風險幾乎是每個人的切身問題,假如您想避免投資詐騙、轉帳詐騙、線上約會詐騙或信用卡詐騙,都該仔細了解該如何避免各式各樣的金融詐欺。首先要知道,什麼是金錢詐欺?金錢詐騙欺有各種形式。通常,欺詐者會冒充您認識的人或者信任的機構,去欺騙、哄騙或誘拐您不自覺的提供金錢或者有價值的個人身份資訊。詐騙者可能會在電話中假裝成銀行代表,要求您登入支票帳戶;又,他或她可能冒充稅收人員,聲稱如果您不付錢就會被關進牢裡,詐騙者甚至可能以慈善機構的名義 ,騙您捐款給一個虛假的組織。專家說,人們內心有不確定的感受和恐慌,會讓詐騙者有機可乘,他們很懂得利用人們的弱點。常見的金融詐騙有以下幾種,應提高警覺:
報稅詐欺
有很多方法可對毫無戒心的納稅人下手,例如假裝成國稅局代表、乃至於以他人名義報稅並收取退稅,有些詐騙份子會以受害人的社會安全碼和其他個人資訊,以另一個人的名義提交W-2就業表格,並以這另一個人的名義去工作,把收入全部轉到自己的銀行帳戶,最後,還是把納稅義務丟回去給毫不知情的受害者。
國稅局詐欺
詐欺者會打電話給受害人,聲稱是國稅局官員,並一口咬定受害人欠稅,並威脅如果不付錢便會起訴或加以逮捕。實際情況是,國稅局官員幾乎都會先透過郵件,而不是電話聯繫,而且絕不會堅持要求立即用電匯、禮品卡或信用卡付款,這些要求都是詐欺警訊。 銀行詐欺
有很多類型的銀行詐欺。 詐欺者發送電子郵件給您,郵件地址與銀行的電子郵件地址相似,在郵件中要求您提供登錄名和密碼;他們也可能通過電話冒充銀行代表,並用方法讓人毫無防備的提供帳戶資訊, 一旦得逞,便可把這些珍貴資訊高價賣出或自己使用;有時,詐欺者假冒為舉辦比賽的組織,寄給您一張假支票、並要您存入一些錢再把其中部份還給您,最後您才發現,支票是假的,卻又失去存入的資金。
投資詐欺
其中一種方式是將股票價格誇大拉抬的「抽油煙機」騙局(pump and dump),騙子讓股票假性抬高,而後鼓勵投資者趕緊購買股票,之後他們拋售自己的股票獲利;另一個是「龐氏騙局」(Ponzi scheme),詐欺者把最新投資者繳納的錢拿出來付給舊的既有客戶,從中留一些給自己,直到騙局泡沫爆破時,最下線的投資者便蒙受損失。 信用卡詐欺
詐欺者冒充是您持卡銀行詐欺管理部門的代表,他告訴您帳戶出現可疑交易,要求您提供信用卡背面的安全代碼以便騙證。 他們把這個信息、連同您的名字和信用卡號碼去任意刷卡消費。另一種方法是,將電子設備放置在常規的自動提款機上,進而竊取信用卡資訊。
轉帳詐欺
詐欺者可能說服您把錢匯給他,以便從一個富有的陌生人那裡收取獎金或繼承財產;結果受害人會發現,獎金和財產都是假的。
約會網站詐欺
詐欺者在網站上讓受害者陷入愛河,再利用情緒上的弱點,編造緊急狀況說服受害者直接匯款。