國人購比特幣多為投資

國行：沒涉反恐融資案例

2017-11-23 -

（吉隆坡23日訊）虛擬貨幣比特幣被指資助恐怖主義活動引起關注，但國家銀行指大馬至今沒有該加密貨幣涉及恐襲融資案例，相反絕大多數購買比特幣者旨在投資。

國行金融情報及執法單位總監阿都拉曼表示，比特幣並非恐怖活動融資的主要管道，而大馬人購買比特幣，並非要用在貨幣交易用途，更多是在投資。

比特幣是一種加密貨幣，因數量有限且匿名，雖然許多國家未認可為法定貨幣，但該虛擬貨幣交易價格不斷攀升，近期突破每枚逾8000美元（約3萬3千令吉），引起專家警告有泡沫風險。

他今日出席2017年反恐融資峰會新聞發布會時表示，為了管制虛擬貨幣免遭濫用，國行明年起要求將比特幣換成法定貨幣的兌換商，對客戶進行盡職調查（CDD）。

根據2001年反洗黑錢及反恐融資法令（AMLA），貨幣兌換商被列為“須呈報單位”，目前規定民眾兌換3000令吉以上貨幣須呈報，兌換商若發現可疑匯款等也須向國行投報。

一旦比特幣等虛擬貨幣納入上述法令管轄範圍，兌換商有必要呈報該貨幣持有者身分，否則可視為違法。

澳有意管制虛擬貨幣

此外，澳洲交易呈報和分析中心（AUSTRAC）副首席執行員彼得克拉透露，該國也有意修訂反洗黑錢及恐怖活動融資法例，將虛擬貨幣交易所納入管制，以堵塞有關漏洞。

不過人在現場的印尼金融交易分析與呈報中心（PPATK）負責人克亞古斯則坦承，印尼目前對比特幣等虛擬貨幣的討論仍處研究階段，尚無法令條文管制。

較早前，他指案例顯示印尼恐怖活動運作僅需少量財務援助，涉及的融資數目也不顯著，更大的挑戰是恐怖分子和其支持者的意識形態。

克亞古斯說，所有被聯合國和印尼列入可疑恐怖分子名單者的銀行戶頭將被凍結，無法從國內外收取款項，但有些恐怖分子使用第三者戶頭，監管不易。

當地恐怖分子一般從中東、亞洲特別是東南亞國家收取款項用在恐怖活動，主要融資手法是通過匯款。

另一方面，阿都拉曼指恐怖主義融資活動，是各國長期所面對的挑戰，特別是此區域許多國家，擁有長邊界和海岸線，造成一些不法分子攜帶現金跨境，對反恐融資是一大挑戰。

他點出此區域所面對的4大恐怖活動融資風險，除上述因素外，尚包括恐怖分子自行籌款、非盈利組織被濫用及外國匯款至區域資助恐怖活動。

無論如何，他指經過詳細評估後，當局從已分享的情報中發現，非盈利組織被用在融資恐怖活動的案件不多，因此屬中等風險。

針對此區域面對恐怖襲擊的風險，阿都拉曼指希望不會再有類似菲律賓馬拉維市事件發生，但各國要做好準備。

以穆斯林居多的馬拉維市位於民答那峨島中部，今年5月爆發恐怖分子叛亂，軍方經過數月圍剿，成功擊斃數百名向哈里法國效忠的恐怖分子。

至於何處為恐怖活動高風險區，阿都拉曼指不能透露以免影響打擊行動，但會告知須呈報機構（如兌換商），提醒注意有關地區

的匯款交易等。