2016 2017 2022

比較績效有助回溯組合表現

至於如何評估機器人理財的績效？理財專家林奇芬表示，由於目前機器人平台才剛上線，還無實際績效，但智能演算法的好處就是可以回溯測試各種投資 組合的表現，投資人或許可加以參考。

林奇芬也建議，由於機器人理財的投資門檻普遍都不高，甚至有的業者還推出零元優惠，可以跨平台小本、多樣嘗試，以比較彼此差異。

檢視需求找到最適平台

第三，各家特色不同，要看是否對應己身需求。「『拉攏有錢人』或是『巴結未來的有錢人』，策略是大不同的！」翁禮祺說，例如有些專做ETF，有些是廣義的財富管理，以基金為主要工具。所以，要先搞清楚自己的投資目的，再來選擇相對應的平台。

宣布在2018年開通「智能理財」服務，鉅亨基金交易平台總經理朱挺豪說，投資人必須跨過「習慣」與「信任」兩道門檻，才能進一步黏著於機器人理財。投資理財的風貌將有翻天覆地的轉變，投資人準備好擁抱機器人理專了嗎？