復華投信「強勢通」基金組合報酬率打敗大盤
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數據可以達成「沒有窮人的世界」？近月來，許多投資人在各種媒體通路上，都留意到一個廣告，主打「大數據可以改變世界」，這是「復華投信」推出機器人理財的廣宣，也是它對機器人理財的基本信念。復華投信的機器人理財平台在2017年10月暖身、11月正式上線，是第一家推出該服務的投信業者。該平台原先設定兩大類的理財模式：「強勢通」與「低點通」，不過目前只有前者上線。
屬風險積極門檻最低12萬
「強勢通」與「低點通」有何不同？復華投信電子商務行銷部協理徐瑋瑄解釋，前者是在多頭的環境中，追漲強勢的市場；後者則是在市況反轉時，低點分批買進標的。目前，復華投信的機器人理財門檻為12萬元。「這有點像是『下好離手』的概念！」徐瑋瑄解釋，初始合約的第一筆金額至少須為12萬元，類似「單筆投資」的概念，現階段有優惠手續 費0.3％，之後調整投資組合、轉換標的則不收取費用。想要使用這項智能理財服務，必須上復華投信官網，簽署投顧委任合約，並且填具KYC （Know Your Customer，認識你的客戶）的風險屬性評估表。投資人須確認是「積極型」的風險屬性，才能使用「強勢通」的理財服務。 強勢通的投資組合分有「強勢型」和「均衡型」兩種。前者是指投資標的集中於積極型標的，包含股票型、平衡型與組合型的基金；後者則較多元分散，除了上述三種，還加入債券基金。每種組合約有1∼10檔基金，每檔投資比例上限為50％。投資人可評估自身風險承受度來選擇上述兩種投資組合。目