科技創新發酵
台新智慧生活基金掌握關鍵四領域長期投資機會
近期美股受貿易戰影響，漲跌難測。然而，卻有一些個股，他們的走勢鮮少受到大盤漲跌影響，他們走自己的路、逆勢上漲。2016年上市的美國雲端通訊服務業者Twilio，就是屬於這樣的範例。這家公司專門替全球各地企業提供通訊服務，其客戶包括微軟（Microsoft）、優步（Uber）、英國的零售商瑪莎百貨（Marks & Spencer）等。以瑪莎百貨為例，Twilio協助瑪莎百貨的線上客服，即時將消費者的線上需求或疑問，轉介到瑪莎百貨適合的部門或者門市，大幅降低其營運成本。也因為Twilio所提供的創新科技大幅改善過去企業的營運模式，其股價不受今年美股大盤上沖下洗的影響，大幅逆勢上漲。
像Twilio這樣的個股並非特例。全球有許多專研創新科技的企業，中長期營收都將快速成長。根據科技研究機構顧能（Gartner）的估計，全球公用雲端服務市場規模，將在2019年持續成長17.3%到達2062億美元的規模。除了雲端服務外，包括物聯網、工業自動化等領域，未來2至3年間，都將以每年超過15%的速度成長（詳見圖1）。
對投資人來說，如何掌握快速成長的科技趨勢，卻又不至於承受太大的波動？以破壞式創新科技為主軸，囊括數位經濟、生命科技與健康醫療、工業4.0和環境保護等四大主軸的台新智慧生活基金，成為投資人可重點關注的標的。
台新智慧生活基金經理人蘇聖峰強調，近年來，在物聯網（Internet of Things，簡稱IoT）的概念下，科技進步帶來的效益開始外溢到更多產業，對包括醫療、生活娛樂、工業等行業帶來了破壞式創新的影響，改變了既有產業的運作模式，也帶來了各種新的投資機會。而這檔基金，正是希望聚焦在破壞式創新所帶來的各種長期投資機會。
「從科技出發，你可看到科技與產業的結合，產生了破壞式創新，顛覆了產業原本營運的模式。」蘇聖峰強調。
台新智慧生活基金在數位經濟、生命科技與健康醫療、工業4.0和環境保護等四大主軸下，涵蓋了虛擬實境、大數據、遠距醫療、生物科技、智能工廠、智慧電網等24個子類別。以生物科技產業為例，愛德華生命科學（Edwards Lifesciences）就是一個創新翻轉產業既有模式的範例。愛德華生命科學所開發的新式心瓣膜置換手術，可以免去傳統開胸手術的風險，改以腹股溝導管，就能完成心瓣膜置換。這樣的技術不但可以幫助過去因為年紀太大、太虛弱而無法進行此手術的病患，更大幅改善術後的康復、降低死亡率。受到創新技術的激勵，該公司的股價今年以來也大幅上漲。
透過嚴格把關挖掘含金量高的創新企業
雖然鎖定了「破壞式創新」及其下的四大主軸，但全球股票高達數千檔，經理人要如何確保所投資的個股，都能真正符合這樣的投資概念？為此，台新智慧生活基金在投資流程上，建立了四道關卡，掌握投資機會的同時，也替投資人嚴控下檔風險：首先，篩選出全球約600檔符合基金四大投資主軸的企業，作為投資股票 池。篩選出來的股票池，其中有4成是2006年之後才成立的新創企業，並且有55%至65%是規模小於50億美元以下的中小企業。在強調新創企業和中小企業下，這檔基金也才能與一般科技和全球股票型基金做出區隔。
此外，運用量化模型篩選財務健全個股，並由專業團隊每周進行基本面的檢視，在嚴控風險下，取得風險與報酬的平衡。透過這樣嚴格的篩選和控管下，使得這檔基金成為投資人追求長期成長趨勢的理想標的。
蘇聖峰分析，這檔基金追求的是長期成長，且投資的都是正在進行的創新運用。投資團隊不斷的檢視，就是希望可以在適當的時間、用合理的價格買進這些具有長期成長性的個股，不但達到較高的成長性，也降低波動。在當前全球股市波動加劇的時刻，台新智慧生活基金嚴選長期具成長性的個股，搭配嚴謹的投資流程，是投資人兼顧成長性且降低波動的投資新選擇。