南山人壽 從數據找出潛在客戶扮演業務助攻員
南「管理資訊分析中心」。
山人壽信義區大樓裡，有個神祕單位，叫這個部門於2014年成立，員工才近20人，已是各業務部門的「最佳助攻團隊」。2018年帶動新契約保費業績成長近70％。這個部門也參與去年上線的數位核心系統「境界成就計畫」的資料分析工作。
在這中心未成立前，南山客戶的龐大數據，散落在各部門；中心成立後，將資料整合分析後，就能提供業務單位建議的開發名單、客戶保障缺口、加速核保理賠等，對業務與服務，均如虎添翼。
鼓勵同仁多走動了解各單位需求
現任管理資訊中心協理賴昌作，台科大資管碩士，曾在金融業信用卡部門、電信業、醫療保健業、零售業等服務，2015年進入南山後，帶領中心的變革。他希望增加「接地氣」分析，讓部門更「利他」，要求同仁不要整天坐在電腦前，要走出辦公室，到各業務單位及通訊處「巡迴」講解數據分析的助力。
再來，他積極招攬更多異質特色的人才加入。一 開始以有金融業經驗的跨界人才為主，例如資管與財務投資雙碩士的專案副理徐道宏，進南山前曾有金控及銀行業數據分析經驗；之後資管博士新鮮人王詩宇也被錄取，負責數位平台客戶及業務員行為及追蹤。「原本我的個性比較文靜，資管系成天面對電腦，但我又對人很有興趣，」這是王詩宇加入人壽業的主因。其實南山業務單位一開始並不信服數據分析的威力。他們認為業務員更接近客戶，更了解客戶需求，資訊分析中心怎麼可能比業務員還了解客戶？在一次會議上，賴昌作自信地說，有了數據分析，業務目標可以更高，業務主管還滿臉不相信。
南山人壽管理資訊分析中心團隊，利用資料整合分析，事先掌握客戶需求，提出建議開發名單，讓業務員不用再像無頭蒼蠅般忙碌，對業績與客服均如虎添翼。
但是董事長杜英宗不斷推動，加上賴昌作團隊的數字剖析能力的確有效，才讓業務主管的眼神不一樣。
譬如，若能事先掌握滿期金即將到期的客戶，就能添加再購率的機會，業務員不用再像無頭蒼蠅盲目開發，還可運用中心分析的客戶保障缺口，幫客戶做保障規劃，增添銷售的可能。
擔任「翻譯機」把術語變成白話文
賴昌作經常要面對公司內部的管理高層，他總是思考，如何用淺顯易懂的方式傳達技術概念。曾經有位IT部門同仁報告雲端，就講了半小時的技術語言，「但對於高層來說，他們只想知道這 些技術如何應用、成本效益怎麼看，」他說。因此他經常要求部門同仁，要說人人都聽得懂的人話。徐道宏表示，2016年公司導入SAS數據分析平台後，他希望設立平台使用者權限時，就直接表示「我希望我可以讀寫資料，而別人只能讀不能寫。」省去程式術語，讓雙方都能了解。王詩宇分享如何經營數位平台「保戶園地」。她是平台小編與後台IT之間的溝通橋梁，當平台小編向她反應想要試算資料，但IT只想知道是「哪個欄位、軌跡是什麼」時，王詩宇就從中把兩邊語言轉換，進展才會順利。南山正不斷引進科技與其他領域的跨界人才，來壯大數位金融能力。