三個步驟展開接班人計畫

家業治理與傳承問題近年愈來愈被華人社會關切。在台灣，過去一年我們見識了長榮張家、大同林家、東元黃家等家族鬥爭與公司治理醜聞戲碼連番上演。不禁感慨，華人世界不缺有膽識和能力開創事業致富的成功者，但少見高瞻遠矚、理性規劃執行家業傳承的領導人。然而，這結果並不令人意外，因為管理家庭關係需要不同的心態和工具，即使是成功的財富創造者也可能不具備。經營事業的家庭和他們的顧問們有足夠的興趣和能力解決事業經營、投資理財、稅務管理、分配家產等問題，但是他們對於家庭和事業未來如何協作、發揮綜效、創造價值、生生不息所需的知識片面、甚至匱乏，以致家業長青所需的全面長程規劃被忽略。

有志延續家庭和事業的領導人在引入顧問進行傳承規劃前應該和家人們一起積極學習系統知識、掃除主觀偏見。然後遵循次序、運用原理和方法展開規劃。

每位家族成員充實知識、立定客觀目標

莫頓‧班奈德森教授和我合著的《接班人計畫》書中介紹過三個步驟。第一步是盤點家庭和事業從現在

到未來20年的內外條件。家庭和事業有哪些獨特出

眾、值得保留、繼續貢獻給社會和世界的特殊資產？又有哪些限制家庭和事業發展的路障？請每一位家人各自獨立寫下這兩個問題的答案，那些家人們不願面對、不曾討論過的問題愈是要寫下來。由信任的家人或顧問彙整那兩個問題的答案後，第二步是根據家庭和事業的特殊資產和路障條件，預判家業傳承目標；這時需要的知識是那兩類條件如何

影響家庭和事業未來的關係，以此判斷合適的家業傳承目標模式：繼續由下一代家人擁有和經營，下一代擁有所有權、但由專業團隊經營，下一代只擁有少數所有權但繼續經營事業，或者未來家人轉手事業所有權、退出事業經營。只要是用遠見和知識做下選擇，不論選了那條路都會是好路。反之，如果用主觀偏見決定，或是抱隨遇而安的態度不做決定也不準備，很可能有不願見到的後果。

規劃三項治理：家族、公司、所有權

家人們對於家庭和事業的長程目標有了共識之後，第三步是根據傳承目標和自身條件，量身定制三項治理。包括培養、照顧、團結家人的家族治理、調和事業