別上當！三類虛幣騙局大公開
虛擬貨幣市場波動大，除了預先做功課，面對快速獲利的香甜誘惑，更應提高警覺、保持冷靜。《遠見》整理出三種常見的誘騙手法，教你適時避開潛在地雷！
2021
年以來，虛擬貨幣的市場波動宛如花式溜溜球，價格不僅忽上忽下，還瞬間變化，令人眼花瞭亂。驚奇現象之一，是全球市值最大加密貨幣比特幣
（Bitcoin）的價格，才在4月14日，衝上史上最高價6萬4869.78美元，卻在4天之後大跌，接著連續下探，到6月3日時，已跌到3萬7382美元。
不過，即使是腰斬，比特幣的總市值還是突破5000億美元，超過全球金融平台VISA。
眼尖的人會發現，虛擬貨幣這陣子不尋常的波動，
恰巧都與特斯拉執行長馬斯克（Elon Musk）的推特發
文有關。只要「鋼鐵人」推文的內容與虛擬貨幣沾上邊，就能刺激價格立漲或立跌。
比方說，3月24日，馬斯克在推特上宣布，開放消費
者以比特幣購買特斯拉電動車，這條消息一披露，比
特幣隨即上漲大約3％。
豈料到了5月13日，馬斯克突然一改先前的支持態
度，推文表示，考慮到挖礦帶來的巨大電力消耗，特斯拉決定停止投資虛擬貨幣。此話一出，比特幣的價格馬上下滑15％。
他「喊水會結凍」的情事還沒結束。5月16日，馬斯
克又在推特上暗示，特斯拉可能會出售虛擬貨幣，比
特幣因此「中箭」，瞬間掉到了4.5萬美元以下。
更峰迴路轉的是，隔天，馬斯克再度發文澄清：「特斯拉還沒有出售持有的比特幣。」緊接著，比特
幣的價格隨之起舞，戲劇化向上反彈6％。
一個人的幾句話，就能對幣圈造成如此大的影響力，可見虛擬貨幣的暴漲暴跌，有多麼容易受到「消息面」的干擾。知識力科技執行長曲建仲長期研究區塊鏈新興科技，認為比特幣是「他們」在玩的東西，這裡的「他們」，指的是在當年很少人採礦、比特幣還不值錢時就投入的人，手上多的是比特幣，持有成本極低。
擁有台大電機博士學位的曲建仲認為，如果不是早期的比特幣玩家，而是現在才拿辛苦賺來的現金和「他們」玩的人，會很吃力。「當然，暴漲暴跌也有可能會賺錢，但你玩得過他們嗎？充其量只是進去抬轎而已。」
近期，曲建仲常收到年輕網友寫信來訴苦，表示投
資比特幣損失慘重，該怎麼辦？「我只能勸他看開一點，以後別再碰這種東西了，」曲建仲說。「區塊鏈」這種看似深奧難懂的科技，卻深得台灣大學生青睞，從北部的台大、政大、北科大、台科大、台師大，一路往南，到清大、中國醫、成大、高科大等十餘所學校，相繼成立區塊鏈研究社及相關社團，並互相串連組成「台灣區塊鏈大學聯盟TBA」。
不過，創辦人之一的彭少甫，成立TBA兩年多以來的感想也是：「比特幣真的很多騙局。」他不時接到許多年紀比他大上一輪的阿姨叔叔來訊，哭訴著上當、老本被騙光光的經過。
看遍眾多前來求助的受騙者，他整理出三種常見的虛擬貨幣詐騙形態：虛擬貨幣龐氏騙局、倍數回饋騙局，還有人頭帳戶。
手法1〉龐氏騙局誘拐上鉤
龐氏騙局的伎倆，是以高額回報誘使受害人投資，但投資的回報，其實是來自於後來加入者的資金，最後騙局泡沫破裂，使投資者蒙受巨額損失。
龐氏騙局還有層出不窮的各種變體，其中一種就是藉比特幣、虛擬貨幣的名義詐騙。彭少甫指出，通常這種騙局，先以舉辦說明會開局，台上的「大師」口沫橫飛，傳遞某檔金融產品跟虛擬貨幣的關聯，利用並曲解「挖礦」「套利」「P2P」「區塊鏈可追溯」「智能合約」等初學者不清
楚的概念，讓台下相信，這是百年難得一見的機會，
以為世界上真的有高額返利、快速回本、高報酬低風險的投資，同時，許多會員也興高采烈分享他們賺了多少錢，原因是他拉別人當下線，就會有高額分潤。
通常，這類龐氏騙局會開發好幾檔產品，利用「後金補前金」的方式，讓初期見證人秀出獲利，企圖吸引人注資，但公司實際上並沒有在營運，只是虛晃一招，讓人以為營運有成。「到最後，漏洞補不了時，核心團隊就捲款一走了之，」彭少甫說，甚至連騙徒出國避難的頭等艙機票，都還是被騙的人出的錢，十分諷刺。手法2〉釋出倍數回饋好康
第二種是「虛擬貨幣倍數回饋騙局」，通常發生在剛接觸幣圈的新手，當這類人開始交易、賺到一點錢，就會積極參加討論投資的社群。而這些嘗到甜頭的新手，有一天，突然被加到一個社群中，或是莫名收到私訊，上面寫著「某項目為了回饋大眾」，或是「某技術大神發現智能合約的漏洞」，然後告訴幣圈新手：「只要把一顆以太幣（或其他虛擬貨幣）轉進特定位址，十分鐘內會回傳三倍的數量給你。」
在一般情況下，人們通常會先試一次小額的轉帳，然後發現，10分鐘內真的有三倍返利，便徹底相信
了。接著，會把大筆資產都換成虛幣轉進去，甚至以增額房貸與信貸的錢投入。「想當然耳，你的大額轉帳不會有回音，這些資產從此杳無音訊，」彭少甫說。
其實，社群中曬單賺到錢的背後，全都是詐騙者控制的帳號，數量多達上百個，以「三人成虎」的形式營造假象。彭少甫提醒，如果真的是要回饋大眾，應該是直接給錢，怎麼可能讓別人先繳錢過去？另外，如果真的有某個技術大神，發現智能合約的漏洞，發現的人巴不得藏私、自己賺到飽，又怎麼可能會廣而告之？
手法3〉以人頭帳戶入圈套
第三種騙局，是人頭帳戶。網路上出現很多鼓勵兼職的廣告，說只要待在家操作電腦，每個月有多少錢的收入。一開始叫人創建錢包，並以你自己的名字和資料去註冊各種交易所，然後在特定時間，按照老闆的指示去操作金流，或是直接提供帳號密碼給他們運用。
其實，這種行為跟提供銀行戶頭的帳號密碼給詐騙集團，作為詐騙集團的人頭，是一樣的手法。台北大學法律所碩士畢業的彭少甫指出，掩飾詐欺取財犯罪所得去向的行為，可構成洗錢罪；提供帳戶的行為，亦很可能構成洗錢的幫助犯。換句話說，你可能在無意之間做了人頭或車手，觸法而不自知。
投入幣圈，就跟進行任何投資一樣，面對快速獲利的香甜誘惑，必須保持冷靜，深入了解才下手。在未經研究就貿然投入，不僅可能血本無歸，甚至可能身陷違法險境！