二策略併進，三商美邦人壽成功

轉型投資型保單專家

步入高齡社會，已是台灣不可逆的事實，然而

台灣自2020年3月降息1碼以來，市場維持低利率，加

劇民眾退休規劃的挑戰。為因應市場變化，具長期投入、多元準備特性的投資型保單，現在已成為退休市場主流保單。三商美邦人壽洞察民眾需求、掌握市場

脈動，率先在2017年布局投資型保單推廣，透過2大策

略成功轉型成為保戶信賴的投資型保單專家。

策略1：

完整的商品線，滿足民眾不同需求

三商美邦人壽投資型保單商品線完整，包含分期繳壽險，讓民眾用小額資金享有高額保障；躉繳與彈性繳壽險，適合有保障與資產傳承需求的族群；以及變額年金，讓保戶年輕累積資產，老年以年金支應退休生活所需，搭配新台幣與外幣收付的設計，讓民眾做好資產配置。

三商美邦人壽也高度參與近年受眾矚目的類全委投資型保單，和多家投信專業團隊合作，嚴選投資標的，依市場變化波動動態調整投資組合因應，設計資產撥回機制提供現金流，適合對理財有興趣、沒時間研究市場，想以小資金享專家代操作的全年齡客群。藉由定期定額長期投入全委帳戶，借助專人代操及時間複利的效果，可更有效達到累積財富的目標。

策略2：

實體數位併進，強化業務員銷售專業度與信任度

為提升業務員在投資型保單的專業素養，三商美邦

人壽在訓練面積極投入，因此，2020年三商美邦業務員投資型商品證照合格率高達79.3%，高於業界合格率兩倍之多，且近年投資型商品持照率也為業界最高，每4位三商美邦人壽業務員中，就有3人具有投資型保單的

銷售資格。

結合數位化工具的運用，業務員不受時地限制，隨時可利用平板電腦或手機使用「數位學習平台」，快速接收公司傳遞的知識訊息及教育課程，也可透過「業務

員行動辦公室APP」即時收到投資市場動態等資訊。此外，公司於內部「MOD教育訓練頻道」定期推播投資型

保單節目，內容包含市場投資趨勢展望及類全委帳戶說明，以深化業務員對投資型保單的信心與銷售能力，並且長期邀請基金公司專人說明市場趨勢與現況，讓業務人員更快掌握投資市場脈動。

在投資型保單投注心力與資源，績效有目共睹，未來三商美邦人壽持續聚焦保險本業，提供保戶更多保障與服務。增加分期繳商品銷售與開發更多的附約以強化保障；並且加強推廣豁免附約，讓客戶的保障與投資不

因風險而中斷，今年（2021）底也會開發年金險附加健

康醫療險附約，讓保戶累積退休金同時，也能增加人生抵禦風險的防護網，讓退休生活更安心與放心。