周俊吉十年耕耘孕育信義書院商管必修課
政大公企中心今年成立60週年，過去被圍牆包圍的校區，在新大樓落成啟用後，校園與社區融合，象徵台灣經濟與管理升級。從公企中心改建到推動信義書院，信義企業集團創辦人周俊吉均是關鍵人物，他十年捐款7.2億元，讓公企中心擁有豐厚能量，持續扮演台灣企業管理教育的領頭羊。
過去一甲子來，培育台灣文官及中高階商管人才的政治大學公企中心（全名政治大學公共行政及企業管理教育中心），經過多年改建工程後，新大樓終於在
今年10月28日正式舉辦揭牌啟用
儀式。同場加映的，還有信義書院十週年回顧與展望。
揭牌儀式貴賓雲集，包括前副總統蕭萬長、多位歷任校長、畢業校友等，還包括信義企業集團創辦人周俊吉。不論是公企中心的改建，還是信義書院，周俊吉都是幕後的共同關鍵人物。
十年捐7.2億，推動永續教育
十年前，周俊吉以個人及信義房
屋名義，共捐贈政治大學7億2000萬元，其中的6億元做為公企中心改建經費，其他1億做為信義書院十年的營運經費。另有2000萬是
捐助政大商學院「信義不動產研究中心」十年的研究經費。
展望下一個十年，周俊吉已宣布
再捐贈1億3000萬元。其中1億元
仍分十年，做為信義書院的營運費
用，3000萬則是不動產研究中心
的費用。現任政大校長李蔡彥表示，公企中心改建前，大樓十分老舊，校方十多年前便思考重建，幸得周俊吉慷慨捐贈，才踏出第一步。改建
案在2018年啟動，歷經四年完成。
政大公企中心，是1962年由政
大與美國密西根大學合作成立，專門負責公共行政及企業管理在職進修教育的機構。政大前校長吳思華指出，台灣
經濟發展的過程中，公企中心扮演非常關鍵的角色，他在念碩士班及博士班的每一天晚上，都可以看到來自台北市不同地區的人來這裡進修，可說是一路陪伴中華民國發展與成長，傳承非常多的經驗與知識。
2010至2013年擔任公企中心主
任的樓永堅直言，公企中心是台灣企業管理教育一個非常重要的推
手，也是濫觴。60年來，培育了2
萬多名的學員。
誤打誤撞接企研所校友會長
殊不知，促成周俊吉支持公企中心改建的姻緣，其實是一場「誤打誤撞」。
周俊吉表示，自己跟公企中心很有緣，從1982年起，就經常在這
裡走動，不僅在這裡攻讀政大企
家班第十屆，1988年，也在這裡教不動產的實務課程，一教五年，一
直到1993年，所以對於這裡非常熟悉。
他回憶，有一天，他原本要去參加企家班第十屆的校友聚會，恰巧企研所校友會也在同一個時間開會。由於企家班也是屬於企研所校友會的大家庭，他不小心走進去，坐下來以後，當時的系主任、現任商學院院長蔡維奇看到他後很高興，一直拱周俊吉說：「你來的正好，我正要找你當企研所校友會的會長。」當下周俊吉一再拒絕，推辭了四、五次，仍拒絕不了，其他人也都跟著起鬨，「就是堅持一定要我接，」周俊吉說。
在10月28日，公企中心大樓落成
典禮上，周俊吉在台上致詞時不禁笑說，如果他當天沒有走錯教室，實在不知道蔡維奇老師當天要怎麼辦？後來才知道，原來，企研所有找企家班校友接校友會會長的潛規則。有了這個重任，周俊吉的心裡覺得好像該做些什麼事。時任校長吳思華提到，很希望把公企中心那一塊地改造成為亞洲商管教育創新領航的地方，扮演亞洲商管教育的領頭羊。「學校有這樣的需求，我盡可能的來幫忙做，所以就促成公企中心的改建，」周俊吉說。
周俊吉也把他創立信義房屋40
年來的理念，落實在公企中心的改建上。在硬體上，這裡命名為信義學園。
改建前的公企中心共有三棟樓，
東、西兩邊的樓是很老的房子，快50年，中間的中樓也有20多年。當時的想法是，如果只改建兩棟老樓，可能蓋好了後，中樓又老舊了，又要重蓋，所以應該還是整體規劃比較好，才有了今天的面貌。新的大樓，是能呼應未來數十年發展所需的嶄新建築。這棟建築邀請知名潘冀聯合建築師事務所設計，完工後，還取得綠建築與智慧建築的標章。
價值觀命名，放諸四海皆準
如今，來到公企中心一樓，可以看到「信義學園」幾個大字，低調的矗立在中庭。「信義，它是一個價值觀，是一個普通名詞，意思是正當的事情、該做的事情，把這些正當的、該做的事說到做到，那就是信義，」周俊吉解釋。在軟體上，成立十年的「信義書院」也正式入駐信義學園裡，成為全台灣企業倫理的研究與教學基地。周俊吉創辦信義房屋，一開始的立業宗旨就是適當利潤，講求信義，不以賺取最大利潤為目標，更是多年來推動倫理教育。
2004年，他開始推動「企業倫理教育紮根計畫」，2009年成立「中華企業倫理教育協進會」。為什麼這麼重視？周俊吉說：「這是我們創業時的立業宗旨。」
當公企中心決定改建時，周俊吉認為，政大商學院推廣前瞻視野的商管教育時，也應該加強培養學生的倫理及永續經營觀念，便同時成立信義書院，推廣企業倫理，並找來時任副總統蕭萬長擔任「信義企業倫理講座」第一屆主持人與講座教授，並兼諮詢委員。現任公企中心主任暨信義書院執行長別蓮蒂表示，信義書院在政大成立是一拍即合、超順利，大家都是一個理念出發。別蓮蒂記憶深刻地說，信義書院成立三個月後第一次跟周俊吉簡報，說明國內幾乎沒有企業倫理的相關師資跟教材，前期可能需要多投入，無法很快看到投資效益
（ROI）。
沒想到周俊吉反而安慰她，「教育是百年的、是長期的，你不要急，我這個承諾就是十年，你就慢慢照你的步驟去做。」讓別蓮蒂除了感動，更敬佩這位企業家的風範。
十年逾40個永續個案研究
別蓮蒂回憶20年前，政大商學
院就已在討論應該要有類似企業倫理的課程，如商業倫理、管理道德，但那時是萌芽階段，很難講出一套東西，學校還為此送了兩位老師去國外學。後來發現有西北大學的商業環境分析，以及聯合國開始提出永續發展的概念，就陸陸續續一點一點增加。
十年前有了周俊吉的捐贈款後，理念也獲得當時商學院院長唐揆（2011∼2017）認同，變成全院支持這件事。十年來終於逐步解決沒有經驗、沒開過課、也找不到老師的困境。培養老師，是第一步首要的工作，每年陸陸續續排兩、三位老師出去參加各式各樣的活動、演習，教師培訓回來後就舉辦工作坊，把經驗分享給大家。因為經驗太寶貴，甚至吸引香港、中國大陸老
師，以及非高等學院背景的人來參
加，60∼70人的演習工作坊，經常
一下子就額滿。
累計過去十年來已辦過14場的
教師工作坊。至今，政大商學院
150多位老師中，30多位、約1／5
能支援企業倫理的相關課程，比例相當高。
有了師資，再製作教材，把教材本土化是第二步。信義書院成立
十年來，已累積超過40個永續經
營個案研究。為了讓學生覺得課程有趣、願意選修。蔡維奇表示，目前政大商
學院每年約1200位畢業生，在求
學階段都修習過企業倫理與企業
社會責任這門課程。一開始，大學部跟碩士班的課名叫「企業社會責任與倫理」，把倫理放在後面，大學部1學分必修、碩士班0學分必修，目的先
「體驗」。試行三年後，經全院會議同意後，全改為1學分必修。MBA、EMBA及IMBA則是2學分必修。現
在連選修課都很受歡迎。周俊吉最近進一步建議，倫理才是一切的基礎，所以課程應該要叫「企業倫理與社會責任」，應該把倫理放在前面。面對近年來企業界風行的ESG風潮，周俊吉強調，其實企業倫理是ESG的核心基石。如果沒有倫理為原則，怎能落
實ESG？
考量這個建議切合精神，政大
商學院已規劃112學年度起，學士
型課程正名為「企業倫理與社會責任」。
ESG呼應企業倫理精隨
總結信義書院十年來，從無到
有，培育出30多位教師、製作本
土教材到全商學院必修課，碩、博士生通過企業倫理必修課人數有
3155位，企業倫理個案研究41篇。
並舉辦論壇與講座、教師發展、創業競賽、就學獎學金、社會服務獎助學金及校外推廣等，不僅讓十年
前的前瞻，呼應現今的ESG潮流，更製作了4000多本的企業永續報
告書，讓信義書院引領全國，執企業倫理教育的牛耳。面對下一個十年，別蓮蒂計畫在現有的基礎上繼續努力，持續精進課程、訓練師資、發表研究。
周俊吉則提出「平台」的概念，
他舉八年前參加AAMA台北搖籃
計畫為例，在這個協助創業家的學習平台上，沒有常設的老師，而是以計畫組織的方式找老師，讓有限資源，透過平台運作，形成一個巨大力量。信義書院下一個十年將達成什麼樣的成果？值得拭目以待。
中國信託銀行指出，近期受到疫情、烏俄戰爭、升息衝擊，民眾理財需求日益複雜，市面上理財產品多元，精準掌握客戶需求、兼顧風險與投資報酬，專業團隊、產品/服務的客製化及多樣性，是銀行在財富管理業務上勝出關鍵。此外，樂齡友善與普惠金融，推出符合社會各界或不同族群需要及量身訂做的多元金融商品及服務，強化金融素養及善用金融服務則為財富管理的未來趨勢。
財富管理會員新制範圍、服務再升級
中國信託銀行認為，理財需求不僅是投資，隨著人生不同階段，有目標理財、子女教育金、家庭責任、退休準備、醫療保障等全方位的家庭理財規劃需求，
而貸款的規劃也是重要的一環，中國信託銀行持有貸款的財富管理客戶，其中近六成是25-40 歲的三明治族群，正處於家庭理財規劃的需求高峰。在今（2022）年推出財富管理會員新制後，除了與中國信託銀行往來存款、基金、保險可以成為財富管理會員，往來房貸、信貸也可以納入財富管理會員資格計算，個人會員創富家以上、家庭會員首富家以上皆能加計房、信貸貸款餘額的四成，有機會升等財富管理會員等級。
其次，在會員權益上依據客戶往來資格，提供不同次數的臨櫃服務或自動化通路免手續費優惠，適用項目更高達48項櫃臺服務手續費優惠。此外，新制同步強化高資產客戶權益回饋，由資深專家團
隊打造全方位及客製化理財，並針對傳富家以上會員新增全項高規格的尊榮服務再升級。
預估新制上線後，將高度提升客戶與銀行之間的緊密度，伴隨各項升級後的財富管理會員服務，客戶才是最大贏家。
中國信託銀行高資產客戶業界領先
早在 2003年，中國信託銀行率先創立貴賓理財中心，2005年獲准辦理財富管理業務，2013年推出家庭會員制度，依照資產範圍，推出「創富家」、「首富家」、「鼎富家」、「傳富家」、「臻富家」全客群專屬分級。其中，新臺幣3,000 萬元以上的高資產客戶平均往來年限長，彼此關係深厚且信賴。2018年針對資產超過新臺幣1.5 億元的客戶推出臻富家服務。
於 2020年推出家族財富治理服務，協助高資產客戶進行家族財富及事業傳承評估，由單純財富傳承、預留稅源規劃提升至家族事業股權規劃及企業永續的運營議題，提供高資產客戶全方位服務，協助家族企業家業永續、基業長青。
專業服務團隊全方面整合金控資源
中國信託金控旗下涵蓋銀行、證券、保險、投信、資產管理等子公司，中國信託銀行運用金控資源優勢，從個人到法人金融，創新及多元產品平臺可依高資產客戶需求量身打造結構型商品，提供私人銀行等級的開放式產品平臺。
財富管理團隊的專業部分，截至今年有354 位同仁取得國際認證高級理財規劃顧問（CFP）證照，以及 417位退休理財規劃顧問（RFA）及90 位高齡金融規劃顧問師，提供專業及全方位資產規劃服務，領先同業。
順應金融科技發展，中國信託銀行重新盤點客戶經營流程，建置人機協作平臺，將客戶經營全視圖透過平臺 Dashboard 提供給理專，運用大數據、AI人工智能透過「資產配置引擎」機制，提供個人化諮詢，完善建置風控暨售後服務。
此外，長年推動的「全方位家庭理財健診」服務，包括退休準備、醫療保障、目標規劃、子女教育金、家庭責任、財富傳承等六大構面，一層一層為個人、家庭、家族有系統地盤點現有資產狀況、進行個人化的分析，建立專款專用的理財帳戶，掌握準備進度。
中國信託銀行展望未來，將持續以創新產品與流程，優化客戶體驗，完善制度的建立與健全體質，透過人才培養與提升，透過最新科技的應用與人機協作創新，兼顧可及性、使用性與品質，落實普惠金融，回應社會期待，滿足全客群需求，建置共好與永續的全方位金融服務。