World Journal (New York) - World Journal (New York) - Weekly Supplement
招商是騙局
血汗錢遭坑殺
，決定規範。於是，國務院、移民局召開區域中心會議，要求把這個投資移民項目做好，還請有州政府背景佛蒙特區域中心介紹經驗。
在2007年，美國的區域中心只有七八家。會議後，美國區域中心開始迅速發展，從幾十家到幾百家，最後發展到上千家。截至2019年10月1日，除去已經取消的367家，美國的區域中心已經達到1250家。他說，一開始，投資移民批准非常快。例如，臨時綠卡申請（ I-526）只需幾個月，是職業移民類別中最快的。因此，中國申請者增加很多。當時人民幣兌美元是1比6多一點，55萬美元（加上手續費5萬美元），就相當於350萬元人民幣，就是北上廣的一套房子。同時，中介公司在中國做了大量廣告，使得該項目在中國廣為人知。
區域中心 詐騙案件頻生
有知情者表示，投資移民項目一開始還比較規矩，後來就有點亂來了。一些對商業根本不懂的外行，看到這裡有錢，就紛紛設立區域中心。他們推出虛假項目，去中國招商，拿到錢後胡亂投資，導致投資失敗。有的則是直接拿錢走人。最先爆出的投資移民欺詐案是芝加哥的一個案件。一對印度裔的父子靠經營小生意起家，先是開藥店，後來經營家庭旅館。他們看到投資移民來錢容易，也設立區域中心，說是要建設大型旅館，吸引了100多個中國投資者，結果投資失敗，投資者損失慘重。紐約也出現投資移民詐騙案件。有華人宣稱要在紐約上州建設大學城，並前往中國推廣這個項目，吸引100多名中國投資者。實際上，發起人並無管理建設項目的經驗。但是，她膽子大，會推銷，用與民選官員的合影做招牌，表示這個項目有政府背景。「據前往現場查看的人介紹，所謂的大學城，只是一條山區步道和幾間小木屋。」曾經參與創辦區域中心的人介紹，在美國，這樣的大型投資項目很難從銀行貸款，都是依靠投資移民的資金啟動。如果後續資金不繼，項目就會成為爛尾。除了區域中心作假外，也有移民律師經不起金錢的誘惑，陷入其中。美國華人律師陳丹紅本來是西岸一名成功的移民律師，後來開始從事投資移民業務。據說，她吸收了4000多萬美元的投資移民資金，但是人已經「跑路」。也有媒體報導，陳丹紅移民去了中美洲。「實在無法想像，一個成功的移民律師會捲入投資移民詐騙案。」來自中國的Q先生說，一提起投資移民「都是淚」。2012年，在中國做實業的他聽到一個好消息，美國的投資移民項目去中國招商了。他說，他想把公司開到美國，也想把兩個孩子送到美國讀書。於是，他參加了招商會，還見到了項目所在州的州長。「這是一個金礦項目，招商者說這個投資保證能賺，不然就用挖出的金礦把投資買下。」於是，他提交了申請，並支付了55萬美元。但是，他的移民申請最終被拒，現在連投資尚未要回。
聽到美國政府把投資額提高到90萬美元和180萬美元時，他表示「提高這點錢都不是問題」，關鍵是他被這家區域中心害慘了。他說，他的孩子已經在美國讀大學，很努力。他們能否留在美國，要看他們的造化。他說，許多朋友看到美國的投資移民項目，都不敢相信，擔心又是騙局。「我們再也不想申請投資移民了。」
兩次申請 移民局均拒絕
Q先生說，他現在才明白，去中國推銷投資移民項目的都是中介，而不是項目方。他們就是要賺錢，並不對投資移民項目承擔責任。「我就是太相信中介了，同時覺得投資金礦不會虧本，而且還有州長站台，於是就放心投入。」
2012年，他填寫了投資移民申請表（I-526），並把兩個孩子帶到美國讀書。因為當時沒有綠卡，孩子只能讀私立學校。「我們以為這是暫時的，因為綠卡就會很快寄到。」但是，綠卡沒有寄來，他卻收到了移民局的拒絕信。他說，移民局的拒絕信中沒有說明拒絕的原因。他通過打聽才知道，幾百位中國投資者的資金本來是放到銀行中保管，但是銀行的人和金礦的人合謀，把錢轉入項目中。但是，金礦負責人並未把錢用於金礦，而是挪作他用，還購買豪宅和豪車。美國證券委員會發現後，起訴金礦負責人，移民局於是拒絕認可這個投資案。收到拒絕信後，一些中國投資者不服，因為他們都已經出資，並且把家搬到美國。於是，他們聘請律師起訴移民局。「法院判移民局敗訴，我們申請重啟案件。」他們第二次提出移民申請，移民局再次拒絕，這次拒絕的原因是「項目本身存在問題」。他說自己是投資移民的失敗者。「從2012年到現在，整整七年過去了，不僅沒有拿到綠卡，而且錢也沒有要回來。」他認為，投資移民的項目很好，但是被許多騙子和垃圾人破壞了，而且犯罪成本太低。「這些人太離譜，交了罰款後又出來，但是問題沒有解決。」
他認為，移民局應該負主要監管責任。「問題不在我們，而是移民局沒有把好關。」他說，這個金礦區域中心的管理人根本不符合條件，而移民局也沒有對這個管理人進行審核，讓這些人出來招搖撞騙。他說像他這樣受騙的中國人很多，現在都是投訴無門。為了打官司，他多次來美國，上庭作為證人，但投資至今不退。「有的美國華人也創辦區域中心，專門欺騙中國投資人。」通過這個事件，他對美國有了「新的認識」，覺得美國的制度也有不完善的地方。「美國騙局太多，稍不留意就會上當受騙。」
挪用資金 金礦弄虛作假
Q先生說的金礦就是黑鷹金礦公司（Blackhawk Gold, LLC）。美國證券交易委員會（SEC）網站2017年4月28日刊登了起訴穆如夫（Serofim Muroff）等人的起訴書。起訴書說，從2010年5月左右開始持續到2013年，被告穆如夫及其附屬實體「黑鷹經理公司」（Blackhawk Manager, LLC）和「ISR資本」（ ISR Capital, LLC），挪用和濫用投資者資金。
280位外國投資者購買了黑鷹金礦公司和石英堡（Quartzburg）的股份。他將籌集的部分資金用於房地產開發和金礦開採，涉及挪用和濫用資金。穆如夫個人花了大約500萬元，包括110萬元購買兩處住宅，42萬3000元購買華盛頓州的高空滑索生產線，4萬7000元購買路虎車（Range Rover），4萬元購買一輛寶馬車（BMW），9萬7000元用於個人消費。另外，他還虛報價格，秘密使用投資者資金購買自己的房地產和採礦資產，然後將其高價「出售」給投資者，從而獲得高額利潤。
穆如夫挪用了2000萬元投資者資金來投資期權和顧問費，導致100多萬元損失，且未向投資者披露這些損失。而且，穆如夫支付560萬美元佣金給一家中國公司，用以招募投資者。「這些支付損害了投資移民計劃的創造就業目標，因為這些人對美國就業機會沒有貢獻。」另一位被告人是ISR資本公司首席財務官芮德爾（Debra Louise Riddle），實際上是她只是該公司的簿記員和穆如夫的行政助理。從2010年到2014年，她為穆如夫的欺詐計畫和盜用行為提供了便利。他們進行虛假陳述，參與欺詐性的計畫，違反了他們對基金及其投資者的信託義務。
拿到綠卡 資金要不回來
華人移民D先生的投資移民申請獲得批准。但是他表示，他拿到投資移民綠卡並不是通過正常程序，而是通過和移民局打官司才獲得的，而且投資資金至今沒有要回來。「一想到這事，我就覺得心煩。」D先生是做貿易起家，和妻子共有三個孩子。他說，在2010年或2011年，一個美國的做電動車的投資移民項目在中國推銷。朋友向他推薦這個投資項目，說這個項目不錯，既能賺錢，又能拿到綠卡。他被說動了，就投資55萬美元。
他說，申請臨時綠卡（I-526）比較順利，一年就拿到。他和妻子帶著孩子在美國住了好幾年。孩子都是靠綠卡在美國讀大學。按理說，兩年後申請轉為正式綠卡（I-829 ），但是兩年後正式綠卡沒有拿到，說是「投資項目有問題」。當時，投資這個電動車項目的中國人有幾百人。後來，他們委託律師與移民局打官司，官司最後贏了。「我屬於第一批投資者，拿到了綠卡。」只有一半人拿到綠卡，另外一半人至今沒有拿到綠卡。有些人回國了，有些還在美國。現在，他的兩個大孩子大學已經畢業，在美國找到工作。而最小的孩子正在讀大四，明年畢業。他說：「我當時認為投資移民項目很好，因為對美國情況不了解。」他說，按理說移民局批准的項目，應由移民局負責到底。現在，他和太太已經回到中國，仍然做自己的貿易生意，不過每年要來美國兩趟，為了保留綠卡，也看看孩子。
電動車項目 未創造就業
華盛頓郵報網站2017年11月29日報導「電動汽車企業欺詐被告」一事。報導說，一群中國投資者已向維州州長麥考利夫（Derry McAuliffe）和其任內推動的綠色科技汽車（GreenTech Automotive）提起訴訟，聲稱他們被誘騙投入大量資金但投資失敗。來自中國的32位投資者向費爾法克斯郡巡迴法院（Fairfax County Circuit Court）提起訴訟，指控發起人以及合夥人羅丹（Anthony Rodham，喜萊莉．柯林頓的兄弟）以內部人脈關係為由誘使投資者投資。訴訟稱：「被告在營銷材料中寫滿了這些聯繫，其中包括前總統柯林頓（Bill Clinton）等名人，用公司的奠基儀式做大標題。」它還指控該公司的創始人、高管查爾斯‧王（Charles Wang），「操縱和利用」聯邦投資移民計畫。
原告律師之一阿貝爾斯（Scott Abeles）表示，此案沒有任何政治意圖。該訴訟旨在讓公司及其相關
個人償還原告投資的50萬元以及其他費用、利息和懲罰性賠償。麥考利夫曾表示，他在公司未能創造就業機會和收入之前，已於2012年末退出這家公司。不過，麥考利夫曾用這家公司為例以展示了他的企業家才能，稱讚「高科技電動汽車和公司的國際水準」。2013年初，在人們質疑公司的過高承諾及其利用簽證計畫後，他與公司疏遠，並於一年後辭職。此後，公司在密西西比州的工廠似乎一直在努力維持營業，但沒有創造任何就業機會。原告律師說，由於綠色科技公司達不到預期，許多投資者雖然搬到了美國，但可能不得不返回中國。
投資項目 不靠譜的很多
紐約移民律師耿婷說，投資移民成功與否與項目有關。有了好的項目，既能賺錢，也能拿綠卡。一般來說，有的項目名稱聽起來比較懸，就不太靠譜。有的項目過去很好，但是後期管理不善，也會出現問題。例如，有的項目聽起來很先進，實際上無法操作。例如，有人計畫建設生物科技樓，但是政府對建設生物科技樓有規定，一般人很難達到。「這個項目聽起來不錯，實際上很難實行。」佛蒙特區域中心有佛蒙特州政府的背景，過去經營一直很好。它推的滑雪場項目，吸引中國投資者。但是因為經營者資金管理不善，經營出現問題。後來，法庭派了一個人接手，接手者盡量維護投資者的利益，打算出售這家滑雪場，投資者也許能夠要回來自己的投資。▪
時，感覺非常興奮。科瑞‧亨詹說，他與妻子對這棟農舍一見鍾情，因為占地廣大，屋後有河流及池塘，風景優美，「對於各種傳說中的故事，我們並不在意。」
嬰兒猝死 她遭控施巫術
根據歷史紀錄，1812年出生的羅德島州女子貝絲雪芭‧薩耶爾(Bathsheba Thayer)，1844年與丈夫薛曼(Judson Sherman)結婚後，改從夫姓成為貝絲雪芭‧薛曼(Bathsheba Sherman)。他們住在一座老舊的農場上，薛曼務農為生，貝絲雪芭為家庭主婦，當時當地社區有巫術盛行的流言傳出。貝絲雪芭‧薛曼代替親友照料一名嬰兒時，孩子卻在受她照顧時猝死，而且是頭顱遭到大型縫紉用針穿刺而亡，地方耳語盛傳她偷偷施行巫術，殺死孩子是為了奉獻給惡魔。貝絲雪芭‧薛曼多次遭到盤問，也遭到起訴，可是由於始終缺乏具體證據，後來被法院撤銷所有罪名