World Journal (New York) - World Journal (New York) - Weekly Supplement
專詐寂寞熟女
假網戀騙錢騙心
有緣千里一線牽,姓名縮寫為「F.K.」的日本婦人,在交友網站InterPals認識派駐敘利亞的美國陸軍上尉賈西亞(Terry Garcia)之後,很快就陷入熱戀。長達10個月的網路戀情,主要是透過電郵溝通來經營,K小姐用谷歌翻譯(Google Translate)將日文翻成英文,寄情書到賈西亞的雅虎(Yahoo)電子郵箱,賈西亞則用谷歌翻譯把英文翻成日文給她,兩人濃情蜜意,每天都有書信往來,情話說不完。兩人在網路隔空相戀大約一個月後,賈西亞不幸遇襲受傷,特別交代一名在國際紅十字會(Red Cross)工作的友人,務必把要他在敘利亞找到、準備要送給K小姐的一盒鑽石從當地偷渡出境,順利轉交到她的手中。問題是,偷渡鑽石任務艱難,K小姐接獲快遞公司主管通知說,鑽石需要繳交海關費用才能領取,後來又衍生更多有關國際通關的陸續費用,她也依照規定一一繳交。幸好一名美國外交官幫忙解決問題,讓K小姐的鑽石能夠享受「外交人員通關禮遇」,手續費則要另收2萬8750美元。
日婦被騙 瀕臨破產
K小姐期待已久的鑽石,終究還是沒有收到,但一連串各種催繳費用的通知,則是源源不斷出現,有時候她在一天之內收到通知高達15則。到頭來,K小姐總共付款35次至40次,匯款到分別位於土耳其、美國及英國的戶頭。由於存款花光,K小姐情急之下向她的姊姊、朋
友甚至前夫開口借錢,後來還向銀行貸款,因為催款單位告訴她,如果沒有持續付款,她將遭到逮捕。由於無力償還,K小姐後來已經瀕臨破產。根據美國聯邦法院檔案中,以姓名縮寫「F.K.」替代全名的這名日本婦人,因為不知不覺落入詐騙集團設下「 假網戀真騙錢」的陷阱,前前後後總共匯出20萬美元到詐騙集團指定戶頭,還在詐騙集團操弄下,無意之間參與國際洗錢,曾經千里迢迢從日本搭機前往洛杉磯,希望解決她的跨國匯款被銀行凍結的問題。看似浪漫又充滿考驗的這段戀情,其實一切都是假的。賈西亞這個人物是虛擬的,紅十字會工作人員是假的,協助鑽石通關的外交官也是假的。聯邦調查局洛杉磯科技犯罪偵查小組(FBI Los Angeles Technology Enabled Crime Task Force)今年8月底公布破獲專門從事「戀愛詐騙犯罪」(Romance Scam Crimes)的不法集團,共計80名奈及利亞籍嫌犯遭到起訴,罪名包括密謀詐騙、洗錢及加重身分竊盜罪等。其中有14名已經被捕的嫌犯住在洛杉磯,其他嫌犯則遍布於休士頓、奧蘭多、沙加緬度、波士頓、亞特蘭大等地。聯邦調查局調查發現,K小姐為了順利拿到愛人要送給她的鑽石,一次又一次配合各種催款通知匯出金錢,包括2016年4月11日先是匯出2000美元的「免受檢查通關費」到土耳其,同天還匯了另筆6200美元的「珠寶鑑定費」。2016年4月底,她匯出2萬8750美元的「外交人員通關禮遇費」到一家位於土耳其的銀行。到了2016年5月與7月間,她則分別匯款6824美元及3萬3128美元到美國境內的大通銀行(Chase Bank)帳戶。
詐財總額 上看4000萬
聯邦調查局指出,這個犯罪集團專門鎖定年齡較為成熟、寂寞孤獨的婦女做為詐騙目標,已經騙到手的累計金額約600萬美元,正在醞釀當中的騙錢計畫,估計詐財目標總額上看4000萬美元。
美國聯邦檢察官漢納(Nick Hanna)在記者會上指出:「我們相信,在類似手段的詐騙犯罪當中,這起案件是美國史上規模最大的。我們採取了重大措施,偵破這些犯罪網絡。」至於調查人員最初如何掌握調查線索,聯邦調查局洛杉磯分處副處長迪拉柯特(Paul Delacourt)指出,調查行動是在2016年展開,當時只有一名受害者,也只有一個銀行帳戶涉案,但調查人員查出,美國國內有更多受害者,還有分散於世界各地受害者,K小姐是其中之一。
承受龐大恐懼與壓力
根據法院紀錄,聯邦檢察官在起訴書中指出,K小姐對於蒙受金錢損失變得極為憂鬱,非常憤怒,「每當提到這些損失讓她如今淪落為什麼樣的悲慘下場時,她就忍不住開始哭泣。」起訴書中寫道,K小姐最早是在2016年3月在交友網站認識賈西亞,電郵聯絡內容從朋友之間的噓寒問暖,很快轉為談情說愛,賈西亞對她解釋說,只能寫電郵卻不能打電話的原因是,隨軍隊派駐在敘利亞,不准使用電話。調查人員發現,詐騙集團的操控,讓K小姐在金錢損失的同時,承受龐大恐懼與壓力,包括她非常害怕如果沒有持續匯款,就會被捕入獄,還曾被告知她匯出的3萬3000多美元,竟然被一名俄羅斯籍的銀行主管給侵吞了。聯邦調查局指出,姓名縮寫為「M.S.」的另一名受害者,是住在加州蒙特利公園(Monterey Park)的61歲婦人,她是2015年5月在臉書認識自稱住在英國、從事房地產建築業的杭特(Dennis Hunt),結果因此上當。根據調查,杭特為了推出房地產新案向她借錢周轉,S小姐前後匯款高達11萬1200美元。
另外,姓名縮寫為「R.B.」的受害者,是不久前剛剛喪夫的48歲佛州帕納瑪市海灘(Panama City Beach)婦人。她在網路認識派住利比亞的一名美國軍官,他對B小姐聲稱雙親於九一一恐怖攻擊當中雙雙喪命,妻子過世,女兒才五歲。B小姐被騙數十萬元之後,發現自己上當,一度打算輕生。
姓名縮寫「J.G.」的受害者,是住在內華達州的一名女律師。她遭到自稱為建築公司老闆的摩斯(Frank Moss)詐騙,前後匯出數十萬美元。
根據美國聯邦貿易委員會(Federal Trade Commission)統計,在過去一年當中,美國民眾因為「戀愛詐騙犯罪」而受騙損失的金額超過1億4300萬元,遠遠超過警方獲報的民眾遭到其他詐騙型式的損失金額,因為「戀愛詐騙犯罪」受害民眾累計達2萬1000人。
約會網站 須提高警覺
聯邦貿易委員會指出,專門經營戀愛詐騙的不法分子,在約會交友應用程式(dating apps)非常猖獗,同時出沒於各大社群網站,許多受害者之所以上當,最初都是因為在社群網站接到看似友善陌生人傳來打招呼訊息,結果一步一步踏入陷阱。對於透過約會網站尋找另一半的民眾,聯邦貿易委員會則呼籲,網路交友時如果出現以下幾種情形,就要提高警覺,才不會淪為不肖之徒的詐財目標: ●才剛在約會網站認識,對方就要求立即離開網站提供的聯絡平台,改用電子郵件或私訊軟體直接聯繫。●對方在非常短的時間內就宣稱一見鍾情。●對方自稱經常到海外出差,或者聲稱因為職業關係派駐國外。●對方聲稱非常希望能在真實世界相聚,可惜目前因為生意失敗等因素,剛好缺錢。●根本不曾在現實世界碰面過,對方就開口要借錢。