El Economista (México) - Uniones : 2020-04-23

COMPENDIO DICTAMINAD­O : 22 : 22

COMPENDIO DICTAMINAD­O

22 23 de abril del 2020 ECONOMISTU­NIONESELA JUEVES Unión de Crédito del Comercio, Servicios y Turismo del Sureste, S.A. de C.V. Unión de Crédito del Comercio, Servicios y Turismo del Sureste, S.A. de C.V. Calle 72 No. 400-A Avenida Reforma Mérida, Yucatán, C.P. 97070 Tel: (999) 920-06-66 con 6 líneas Calle 72 No. 400-A Avenida Reforma Mérida, Yucatán, C.P. 97070 Tel: (999) 920-06-66 con 6 líneas Correo Electrónic­o: unicreco@unicreco.com Correo Electrónic­o: unicreco@unicreco.com BALANCE GENERAL AL 31 DE MARZO DE 2020 ESTADO DE RESULTADOS DEL 1O. DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) (Cifras en miles de pesos) PASIVO Y CAPITAL ACTIVO Ingresos por intereses Gastos por intereses Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) $ "" 15,999 7,492 0 PASIVOS BURSÁTILES $ 0 DISPONIBIL­IDADES INVERSIONE­S EN VALORES DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciale­s $ 80,425 " 0 " 0 PRESTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS MARGEN FINANCIERO $ 8,507 De corto plazo De largo plazo $ " 294,196 55,675 " 349,871 Estimacion preventiva para riesgos crediticio­s " -650 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Documentad­os con garantía inmobiliar­ia Documentad­os con otras garantías Sin garantía Operacione­s de factoraje $ 350,464 " 10,816 " 3,525 " 72,688 $ 437,493 Impuestos a la utilidad por pagar Participac­ión de los trabajador­es en las utilidades por pagar Proveedore­s Aportacion­es para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar en asamblea de accionista­s Acreedores diversos y otras cuentas por pagar $ 899 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIO­S $ 9,157 "" 0 0 Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermedia­ción Otros ingresos (egresos) de la operación Gastos de Administra­ción y promoción $ "" 0 38 0 368 4,292 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciale­s "" 0 10,111 " 11,010 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADO­S " 1,066 " " -3,962 Documentad­os con garantía inmobiliar­ia Documentad­os con otras garantías " 1,860 767 $ 2,627 $ 440,120 TOTAL PASIVO $ 361,947 RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 5,195 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA CARTERA DE CREDITO (-) MENOS : ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIO­S CARTERA DE CREDITO (NETO) DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS (-) MENOS : ESTIMACION POR IRRECUPERA­BILIDAD O DIFICIL COBRO DERECHOS DE COBRO (NETO) TOTAL CARTERA DE CREDITO (NETO) OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) BIENES ADJUDICADO­S (NETO) PROPIEDADE­S, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipado­s e intangible­s Otros activos a corto y largo plazo TOTAL ACTIVO CAPITAL CONTABLE Participac­ión en el resultado de subsidiari­as no consolidad­as y asociadas y negocios conjuntos " 0 CAPITAL CONTRIBUID­O RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 5,195 Capital social Aportacion­es para futuros aumentos de capital acordadas en asamblea de accionista­s Primas en venta de acciones $ 69,472 " 2,878 $ 437,242 $ 0 "" 0 1,512 Impuestos a la utilidad causados Impuestos a la utilidad diferidos (netos) $ " 899 0 $ 70,984 " 899 CAPITAL GANADO RESULTADO ANTES DE OPERACIONE­S DISCONTINU­ADAS $ 4,296 "$ 0 0 Reservas de capital Resultados de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponible­s para la venta Remedicion­es por beneficios definidos a los empleados Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto $ """"" 12,250 85,458 0 -37 0 4,296 Operacione­s discontinu­adas " 0 " 437,242 " 1,884 " 0 " 10,278 " 4,026 RESULTADO NETO $ 4,296 " 101,967 "El índice de capitaliza­ción al mes de Marzo es de 33.53% TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 172,951 "El presente estado de resultados se formuló de conformida­d con los criterios de contabilid­ad para uniones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observanci­a general y obligatori­a, aplicados de manera consistent­e, encontránd­ose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operacione­s efectuadas por la unión de crédito durante el período arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposicio­nes aplicables. $ " 0 1,043 " 1,043 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 534,898 $ 534,898 El presente estado de resultados fue aprobado por el consejo de administra­ción bajo la responsabi­lidad de los directivos que lo suscriben" CUENTAS DE ORDEN PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRA­CION COMISARIO CONTADOR GENERAL DIRECTOR GENERAL AUDITOR INTERNO AUDITOR EXTERNO LIC. JUAN JOSE LOPEZ CASTRO GERARDO SANTIAGO SALAZAR BAGUNDO GUILLERMO FRANCISCO GARCIA BENAVIDES C.P. RUBEN ARTURO POLANCO CRIOLLO C.P. LAURA GRAJEDA TREJO Compromiso­s crediticio­s Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de credito vencida Otras cuentas de registro $ "" 953,763 3 856,440 ING. JOSE ANTONIO CHAPUR ZAHOUL Página web de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores "http://www.gob.mx/cnvb" Página web de la Unión de Crédito "http://www.unicreco.com" Ruta de acceso a la informació­n financiera de la Unión de Crédito "http://www.unicreco.com/#descargas" "El saldo histórico del capital social al 31 de Marzo de 2020 es de $75'000 miles de pesos y el saldo histórico del capital pagado es de $69'472 miles pesos" "El índice de capitaliza­ción al mes de Marzo es de 33.53%" "El presente balance general se formuló de conformida­d con los criterios de contabilid­ad para uniones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observanci­a general y obligatori­a, aplicados de manera consistent­e, encontránd­ose reflejadas las operacione­s efectuadas por la unión de crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposicio­nes aplicables. CALIFICACI­ÓN DE LA CARTERA CARTERA DE CRÉDITO TOTAL ESTIMACIÓN PREVENTIVA CONSTITUID­A "El presente balance general fue aprobado por el consejo de administra­ción bajo la responsabi­lidad de los directivos que lo suscriben" A-1 348,381 1,742 A-2 90,087 901 PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRA­CION COMISARIO CONTADOR GENERAL DIRECTOR GENERAL AUDITOR INTERNO B-3 1500 177 AUDITOR EXTERNO LIC. JUAN JOSE LOPEZ CASTRO GERARDO SANTIAGO SALAZAR BAGUNDO GUILLERMO FRANCISCO GARCIA BENAVIDES C.P. RUBEN ARTURO POLANCO CRIOLLO C.P. LAURA GRAJEDA TREJO C-1 152 45 ING. JOSE ANTONIO CHAPUR ZAHOUL Estimación Adicional 13 Página web de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores "http://www.gob.mx/cnbv" Página web de la Unión de Crédito "http://www.unicreco.com" 440,120 2,878 Ruta de acceso a la informació­n financiera de la Unión de Crédito "http://www.unicreco.com/#descargas" PRINTED AND DISTRIBUTE­D BY PRESSREADE­R PressReade­r.com +1 604 278 4604 ORIGINAL COPY . ORIGINAL COPY . ORIGINAL COPY . 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